סיכום חודש: רוסיה פולשת לאוקראינה- מי הגיע מוכן לירידות של פברואר?

שלום לכולם,
הפלישה הרוסית לאוקראינה, השפיעה לשלילה על מדדי המניות בעולם.
בישראל, מדדי המניות המובילים תפקדו הרבה יותר טוב ממדדי המניות בחו"ל.
מדד ת"א 35 סיים את החודש בעליה של 2.9%, ומדד ת"א 125 בפברואר עלה בכ- 1.25%.
בארה"ב, החששות מעליית ריבית, ומהשפעת המלחמה באוקראינה, דחפו את מדד ה- S&P500 לירידה של 3.15% בפברואר (ירידה של כ- 8.25% מחילת שנה), ואת מדד הנאסדק 100 לירידה חודשית של 4.64% (כ- 12.75% מתחילת שנה).
מי שדווקא עלה בעקבות המלחמה באוקראינה, היו מניות תעשיות הביטחון, אבל בעיקר מניות האנרגיה, והסחורות.

באירופה, התמונה היתה אפילו יותר קשה:
הדאקס בגרמניה ירד בפברואר בכ- 6.6%, היורוסטוקס50 ירד בכ- 5.9%, והקאק הצרפתי ירד בכ- 4.85%.
ברוסיה, לשם השוואה, ירד מדד המניות בפברואר בכ- 75%, וזה עוד לפני שהבאנו בחשבון את התרסקות הרובל.

בענף קרנות ההשתלמות, בלטו לטובה בחודש פברואר קרנות ההשתלמות של חברת הביטוח כלל.
מבין כל קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, כלל השתלמות כללי ירדה בפברואר הכי פחות.השתלמות כללי פברואר‎‎
ממוצע התשואות בפברואר במסלול הכללי היה 0.65%-, קרן ההשתלמות הכללית של כלל ירדה 0.18%- בלבד.
כלל השתלמות כללי, מחזיקה גם במקום הראשון בחישוב תשואה מצטברת לטווח ארוך של חמש שנים, עם תשואה מצטברת של 42.22%.
בחישוב תשואה מצטברת שנה אחורה, ממשיכה אנליסט השתלמות כללי, לתפוס את המקום הראשון עם תשואה של 11.68%, ובפער של מעל 1% מהמקום השני.

 

גם בין קרנות ההשתלמות המתמחות בהשקעה במניות, ירדה הכי פחות בפברואר, קרן ההשתלמות המנייתית של כלל.השתלמות מניות פברואר
כלל השתלמות מניות, ירדה בפברואר רק 0.06%-, לעומת ממוצע של 0.72%- בקרנות ההשתלמות המנייתיות.
בחישוב תשואה מצטברת ב-12 החודשים האחרונים, נמצאת במקום הראשון הראל השתלמות מסלול מניות עם תשואה מצטברת של כ- 17.6%.
בחישוב תשואה מצטברת בחמש השנים האחרונות, ממשיכה להוביל אנליסט השתלמות מניות, בפער של כמעט 14% (!), על המקום השני.

 

גם בענף קופות הגמל המותאמות לגיל החוסך, ירדו הכי פחות בפברואר, קופות הגמל של כלל.גמל לחוסכים עד 50‎‎
כלל תמר עד 50, ירדה בפברואר 0.4%- בלבד, לעומת ממוצע של כ- 1%-, בקופות הגמל לחוסכים עד גיל 50.
כלל תמר 50-60, ירדה בפברואר 0.42%- בלבד, לעומת ממוצע של כ- 0.8%-, בקופות הגמל לחוסכים בגילאים 50-60.

קופות הגמל המותאמות לחוסכים מעל גיל 60, ירדו בפברואר בממוצע כ- 0.9%-, יותר מממוצע הירידה בתשואה שהיתה בקופות הגמל לחוסכים בגילאי 50-60.
הסיבה לכך, נובעת מירידה משמעותית שהתרחשה בחודש פברואר בשערי אגרות החוב.
האינפלציה שעלתה, דוחפת את הבנקים המרכזיים להעלות את ריבית הבסיס שלהם, והגבר גורם לתגובת שרשרת בכל אגרות החוב, ולהפסדים למחזיקים באגרות.קופות גמל פברואר 22
קופות הגמל המותאמות לגילאי 60 ומעלה, מחזיקות יותר אגרות חוב ופחות מניות בהשוואה לקופות הגמל המותאמות לחוסכים צעירים יותר, מאחר ואגרות חוב נחשבות לנכס פחות מסוכן ממניות ולכן הגיוני לחשוב שהוא גם יירד פחות ממניות… בחודש פברואר באופן פרטני, בעקבות העליות בשוק המנות בישראל, זה לא עבד.

גם בין קופות הגמל המתמחות בהשקעה במניות, ירדה בינואר הכי פחות קופת הגמל המנייתית של כלל: כלל תמר מניות.
לעומת ממוצע של 1%- בפברואר, ירדה כלל תמר מניות ב- 0.05%- בלבד.
בחישוב תשואה מצטברת בחמש השנים האחרונות, ממשיכה להוביל אנליסט גמל מניות, עם תשואה מצטברת של מעל 86%, ופער של כ- 15% (!) מהמקום השני.
למרות שאנליסט בטווח הארוך, ממשיכים לשמור על ההובלה, אנחנו רואים את הפער בינם לבין המתחרים מצטצמצם.

 

לראשונה, מאז הקמת קופות הגמל להשקעה, ע"י שר האוצר משה כחלון, אנחנו יכולים להשוות את התשואה גם בקופות גמל להשקעה לטווח ארוך של חמש שנים.
במסלול המנייתי, מובילה אנליסט קופת גמל להשקעה מניות עם תשואה מצטברת של מעל 85%, ובפער של קרוב ל- 15% מהמקום השני, שם נמצאת ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות, עם תשואה מצטברת של 70.36%.גמל להשקעה מניות פברואר

במסלול הכללי של קופות הגמל להשקעה, שוב מוביל בית ההשקעות אנליסט, עם אנליסט קופת גמל להשקעה כללי, שצברה תשואה מצטברת של כ- 39.1%.
במקום השני, לא הרחק אחרי אנליסט, נמצאת הפניקס גמל להשקעה כללי, עם תשואה מצטברת של 38.15%.

 

גם בין פוליסות החיסכון במסלול הכללי, פברואר היה החודש של החוסכים בחברת הביטוח כלל.
פוליסת החיסכון הכללית של כלל, אמנם ירדה הכי פחות בפברואר (0.17%- לעומת ממוצע של 0.69%-), אבל במסלול הכללי יש רק פוליסת חיסכון אחת שנמצאת במקום הראשון גם בחישוב תשואה לשנה, גם בחישוב תשואה לשלוש שנים, וגם בחישוב תשואה לחמש שנים, והיא: הפניקס מסלול השקעה כללי.פוליסות חיסכון פברואר 2022
זה לא קורה הרבה פעמים שקרן או פוליסה אחת מצליחה לתפוס את המקום הראשון בכל שלושת טווחי הזמן, וזה ראוי להערכה.

 

קרנות הפנסיה, עדיין מחזיקות כ- 30% מנכסיהן באג"ח ממשלתי מסוג ערד שמבטיח להן תשואה של כ- 4.86% צמוד למדד, ולכן הירידות שראינו שם בחודשיים האחרונים היו מינוריות לעומת הירידות שראינו באפיקי החיסכון האחרים.
גם כאן, ירדו הכי פחות בפברואר, קרנות הפנסיה של כלל.

פנסיה היא מוצר לטווח מאוד ארוך, לכן אנחנו בוחרים לשים דגש על השוואת תשואות לטווח של חמש שנים.
במסלול המיועד לחוסכים עד גיל 50, תופסת את המקום הראשון הפניקס פנסיה מקיפה, עם תשואה מצטברת של 52.55%.
במסלול המיועד לחוסכים בגילאי 50-60, תופסת את המקום הראשון איילון-מיטב, עם תשואה מצטברת של 46.8%.
במסלול המיועד לחוסכים מעל גיל 60, תופסת את המקום הראשון כלל פנסיה, עם תשואה מצטברת של 35.46%.פנסיה חודש פברואר 20222
כמו שאתם יכולים לראות בברור, מאחר ושוק ההון נמצא בגל של עליות מתמשך בשנים האחרונות, הפסידו החוסכים במסלולים המיועדים לגילאי 60 ומעלה, לא מעט תשואה בזמן הזה.
אולם, חשוב לזכור: מטרת התוכנית של משרד האוצר בהקמת המסלולים המותאמים לגיל החוסך, היתה להקטין את הסיכון למשקיעים מבוגרים המתקרבים לגיל פרישה מעבודה, גם על חשבון אובדן תשואה פוטנציאלי.
גם בקרנות הפנסיה, בחודש פברואר דווקא המסלולים שאמורים להיות פחות רגישים לירידות, ירדו יותר מהמסלולים שמחזיקים יותר מניות.

מיי גמל.נט, מפעיל מנוע חכם להשוואת תשואות קרנות פנסיה.
היחיד בישראל שמפריד עבורכם את המסלולים השונים, ומאפשר לכם לעשות השוואה נכונה, בין הקרנות השונות בהתאם לפרופיל הסיכון, לגיל החוסך, ולגובה ההפקדה לקרן.
רוצים לדעת מה עשתה קרן הפנסיה שלכם? היכנסו לדף קרנות הפנסיה, של מיי גמל נט.


מי יהיו בסוף המרוויחים והמפסידים של שנת 2022? 
אין לנו מושג אבל אם תצטרפו לרשימת התפוצה שלנו, אנחנו מבטיחים לעדכן אתכם.


מיי גמל נט, מזמין אתכם להיכנס ולראות בעצמכם מי קרנות ההשתלמות, קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ופוליסות החיסכון המוצלחות, בכל האפיקים השונים ובכל הטווחים, והכל מסודר בטבלאות ברורות ופשוטות.

הצטרפו ל– "אזור האישי" של מיי גמל נט, ותוכלו לקבל התראה ישירות למייל כאשר יעודכנו התשואות החודשיות של קופת הגמל, קרן ההשתלמות, קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, קרנות פנסיה, ותוכנית חיסכון לכל ילד שלכם.


אנחנו במיי גמל.נט תמיד ממליצים להתייעץ עם איש מקצוע מוסמך- היועץ הפנסיוני שלכם, זה תמיד ללא התחייבות, וברוב מכריע של המקרים, גם ללא עלות לחוסך.

השאירו פרטים, ומשווק פנסיוני או סוכן ביטוח מורשה, יחזור אליכם עם הצעה אטרקטיבית המותאמת לכם באופן אישי. הכל ללא התחייבות וללא עלות מצדכם:


    קופת גמל להשקעהפוליסת חיסכוןניהול תיק השקעותביטוח חייםביטוח תאונות אישיותביטוח מנהליםפוליסת בריאות פרטיתקרן פנסיה



    הצטרפו לרשימת התפוצה שלנו, ונוכל לעדכן אתכם בכל מה שחדש ומשפיע על קרן ההשתלמות, פוליסת החיסכון, קרן הפנסיה, וקופת הגמל שלכם.


    צוות מיי גמל נט ימשיך לעקוב אחרי השינויים הנוגעים לחיסכון הפנסיוני שלכם, ויעדכן אתכם במידת הצורך.

    מיי גמל.נט הוא אתר אינטרנט להשוואת תשואות קרנות ההשתלמות, השוואת תשואות גמל להשקעה, השוואת תשואות קופות גמל, השוואת תשואות פוליסות חיסכון, קרנות פנסיה, והשוואת תשואות תוכנית "חסכון לכל ילד".
    גם אם אין לכם מומחיות פיננסית, היכנסו למיי גמל.נט ותוכלו בקלות לראות מה עשה הכסף שלכם.


    אהבתם את המאמר? הוא עזר לכם? שתפו אותו בפייסבוק, כדי שגם החברים שלכם יכירו אותו.
    יש לכם עוד שאלות? אתם חושבים שיש מה לשפר?
    שתפו אותנו בתגובה או במייל. בשביל זה יש את מיי גמל.נט .


    היכנסו לדף הראשי של מיי גמלנט או לדפים המיוחדים שהכנו עבורכם להשוואת קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קרנות פנסיה, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, קרנות פנסיה, ותוכנית חיסכון לכל ילד, ותוכלו לראות מי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המצטיינות בכל טווחי הזמן, ובכל אפיקי ההשקעה.צוות מיי גמל נט, מבקש לאחל לכם בריאות טובה, והצלחה בהשקעות.


    איך תיגמר שנת 2021? עליות או ירידות? אף אחד לא באמת יודע…
    אבל אם אתם חושבים שזאת הזדמנות טובה לממש רווחים, ולהעביר את הכסף לאפיקים פחות מסוכנים, אנחנו מפנים אתכם למאמר שפירסמנו בעבר: איך להגן על הכסף שלכם מפני הפסדים.


    לקריאה נוספת:

    מה הם הכללים החשובים בהשוואה נכונה של קרן השתלמות?

    איך בוחרים קרן השתלמות?

    מה עדיף, קרן פנסיה ביטוח מנהלים או קופת גמל?

    חיסכון לילדים, איך ואיפה כדאי לחסוך לילדים שלנו.

    היתרונות של קופת גמל להשקעה

    הבהרה: המאמר נכתב על ידי מערכת אתר מיי גמל נט כשרות לגולשים. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי חוק ושינויים אחרים. המידע והנתונים במאמר אינם מהווים המלצה לביצוע פעולה בקופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר, ואין לראות בהם תחליף לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם.

    כתיבת תגובה

    האימייל לא יוצג באתר.