שלום לכולם.
כמו כל שנה, צוות מיי גמל.נט מסכמים עבורכם מי המנהלים המובילים אשר הצליחו להשיג עבור החוסכים שלהם את התשואה הגבוהה ביותר.
קרנות השתלמות:
המסלול הכללי הוא המסלול הפופולארי ביותר בקרנות ההשתלמות.
המסלול הכולל שילוב של מניות, אג”ח ומכשירי השקעה נוספים, רשם גם השנה תשואות דו-ספרתיות.
את המקום הראשון במסלול הכללי תפסה רקרן ההשתלמות אנליסט השתלמות כללי, אשר רשמה תשואה של כ- 14.5% בשנת 2024.
גם בחישוב של תשואה מצטברת בשלוש השנים האחרונות, מחזיקה אנליסט במקום הראשון במסלול הכללי עם תשואה של כ- 17.8%, בפער משמעותי של כ- 1.3% מהמקום השני.
במסלול המנייתי, קרן ההשתלמות שתפסה את המקום ראשון בשנת 2024, היא אינפיניטי השתלמות מניות עם תשואה של כ- 26.4%, כשאחריה במקום השני אנליסט השתלמות מניות עם תשואה של 23.45%.
ראוי לציין שקרן ההשתלמות המנייתית של אנליסט מנהלת מעל 10 מיליארד ש”ח, והיא הרבה יותר גדולה מקרן ההשתלמות של אינפיניטי המנהלת 367 מיליון ש”ח בלבד.
אם אתם חוסכים בקרן השתלמות במסלול ההלכתי, בטח תתעניינו לגלות שמי שמחזיקה במקום הראשון בשנה האחרונה, בשלוש השנים האחרונות, וגם בחמש השנים האחרונות, היא קרן ההשתלמות הפניקס השתלמות הלכה.
תשואות המסלול ההלכתי בשנים האחרונות הן צנועות ביחס למסלול הכללי, אבל במסגרת מגבלות ההשקעה של המסלול ההלכתי הצליחה הפניקס להחזיק במקום הראשון לאורך זמן.
קופות גמל:
קופות הגמל לחוסכים עד גיל 50, מחזיקות יותר מניות ונכסים מסוכנים ביחס לקפות הגמל מותאמות גיל האחרות (50-60 ומעל 60).
בשנה חיובית כמו 2024, זה אך טבעי שהן יציגו את התשואות הגבוהות ממבין שולשת קבוצות הגיל.
כמו בשנת 2023, גם בשנת 2024, תפסה את המקום הראשון בחישוב תשואה ממוצעת, קופת הגמל אנליסט גמל – מסלול לבני 50 ומטה של בית ההשקעות אנליסט.
אנליסט גמל השיגה תשואה של 17.45% ב- 2024, ותשואה מצטברת של 18.25% בשלוש השנים האחרונות.
גם בחישוב תשואה מצטברת בשלוש השנים האחרונות תופסת קופת הגמל של אנליסט לגילאי עד 50 את המקום הראשון.
אחד מהאפיקי ההשקעה שהפכו פופולארים בשנים האחרונות הוא השקעה במכשירים העוקבים אחרי מדד S&P500.
בשנת 2024, מי שהציג את התשואה הגבוהה ביותר מבין המסלולים העוקבים אחר מדד S&P500 היה בית ההשקעות של הראל.
כל החברות הצליחו להכות את המדד ולספק לחוסכים שלהם תשואות גבוהות יותר (לפני דמי ניהול), אולם הראל הצליחה לתפוס השנה את המקום הראשון במסלולים עוקבי מדד S&P500 בגמל, בהשתלמות, בפנסיה, בגמל לחיסכון, ובגמל להשקעה.
גמל להשקעה:
בענף הגמל להשקעה בשנת 2024, תפס את המקום הראשון הראל גם במסלול הכללי וגם במסלול המנייתי.
הראל גמל להשקעה כללי סיימה את שנת 2024 במקום הראשון של המסלול הכללי, עם תשואה מצטברת של 14.8%.
הראל גמל להשקעה מניות סיימה את שנת 2024 במקום הראשון של המסלול המנייתי, עם תשואה מצטברת של 26.66%.
אחרי מספר שנים בינוניות במרכז הטבלה, הצליחה הראל לפרוץ קדימה ותפסה את המקום הראשון. אנחנו נמשיך לעקוב ונדווח אם מדובר בשינוי מגמה, או באפיזודה חולפת.
פוליסות חיסכון:
פוליסת החיסכון במסלול הכללי הבולטת מעל כל השאר, היא פוליסת החיסכון הפניקס מסלול השקעה כללי של הפניקס.
פוליסת החיסכון במסלול הכללי של הפניקס מובילה את המסלול הכללי, בטווח זמן של שנה, שלוש וגם חמש שנים.
השנה, השיק משרד האוצר רפורמה חדשה במסלולים המנוהלים.
הרפורמה כללה סגירה ומיזוג של מסלולים רבים והביאה ליצירת השקעות חדשים כגון אג”ח ממשלות ומסלול אשראי ואג”ח.
במסלול אג”ח ממשלות שמנו לב למשהו מעניין:
פוליסות החסכון של מנורה מנורה מבטחים ביטוח בע”מ אג”ח ממשלות, רשמה תשואות גבוהות מאוד ביחס למתחרים בחישוב תשואה מצטברת בחמש ובשלוש השנים האחרונות.
מבדיקה קצרה שערכנו גילינו שמנורה יצקה לתוך המסלול הזה פוליסת חיסכון שהיתה לפני הרפורמה משקיעה במט”ח, והתשואה הגבוהה שרשמה נובעת מחשיפה גבוהה מאוד לדולר אשר אינה אופיינית למסלול אג”ח ממשלות.
קרן פנסיה:
קרן פנסיה היא חסכון לטווח ארוך.
לכן, אנחנו במיי גמל.נט מקפידים להציג בו השוואת תשואות לטווח ארוך של 5 שנים.
את שני המקומות הראשונים בשלושת טווחי הגילאים (עד 50,50-60 ומעל 60) תופסות קרנות הפנסיה של הפניקס ו- קרנות הפנסיה של מיטב.
למרות שבחישוב שנתי, התשואות בשנת 2024 היו גבוהות יותר לחוסכים בקרן הפנסיה של הפניקס, בטווח של 5 שנים, שתי החברות מציגות ביצועים מעולים.
שנת 2024 האירה פנים לאוהבי הסיכון ולמשקיעים בישראל, מה יהיה ב 2025, לאף אחד אין באמת תשובה. אבל אם תתצרפו ל- רשימת התפוצה או לאזור האישי של מיי גמל.נט, אנחנו כבר נדאג לעדכן אתכם.
לפני כל שינוי או החלטה משמעותית בנוגע לכספי החיסכון שלכם, אנחנו במיי גמל.נט תמיד ממליצים להתייעץ עם איש מקצוע מוסמך- היועץ הפנסיוני שלכם.
זה תמיד ללא התחייבות, וברוב מכריע של המקרים, גם ללא עלות לחוסך.
השאירו פרטים, ומשווק פנסיוני או סוכן ביטוח מורשה, יחזור אליכם עם הצעה אטרקטיבית המותאמת לכם באופן אישי. הכל ללא התחייבות וללא עלות מצדכם:
לקריאה נוספת: