שנת 2018 הייתה שנה לא קלה, בשוק ההון העולמי.
מלחמות הסחר, עליות ריבית בארה”ב, וחששות מהאטה מתקרבת, הביאו לירידות שערים במדדי המניות המובילים ובאגרות החוב גם בארץ וגם בעולם.
בקרנות ההשתלמות באפיק ה-“כללי”, רשמה בשנת 2018 רק קרן השתלמות אחת, תשואה חיובית:
קרן ההשתלמות של הלמן-אלדובי.
אנחנו תמיד מזכירים: קרנות השתלמות וקופות גמל, יש להשוות גם לטווח ארוך. לכן נרחיב את נקודת המבט, ונבחן את ביצועי קרנות ההשתלמות בטווח של 5 שנים, נמצא שבאפיק “הכללי”, מוביל בית השקעות ילין-לפידות, ואחריו בפער קטן בית ההשקעות אלטשולר-שחם.
באפיק קרנות ההשתלמות המתמחות בהשקעה במניות, נמצא במקום הראשון בשנת 2018, קרן ההשתלמות המנייתית של ילין לפידות.
אולם, בחישוב תשואה מצטבר בחמש השנים האחרונות, עדיין מובילה בפער משמעותי, קרן ההשתלמות המנייתית של אלטשולר שחם.
מבין קופות הגמל להשקעה, מובילה בשנת 2018, קופת הגמל להשקעה של ילין לפידות, ואחריה בפער קטן, קופת הגמל להשקעה של בית ההשקעות IBI (אשר התמזג השנה עם הלמן-אלדובי).
בקופות הגמל להשקעה שמתמחות במניות, מובילה קופת הגמל של בית ההשקעות IBI, ואחריה במקום השני, קופת הגמל המנייתית הפאסיבית של בית ההשקעות IBI.
האפיק היחיד שנתן תשואה חיובית משמעותית השנה היה אפיק המט”ח, אשר כולל באופן מסורתי חשיפה מאוד משמעותית לדולר האמריקאי.
הדולר האמריקאי התחזק השונה בצורה משמעותית, מול כמעט כל המטבעות, והביא לרווחים משמעותיים לקרנות ההשתלמות וקופות הגמל המשקיעות עיקר הנכסים שלהן במט”ח.
במקום הראשון בין קרנות ההשתלמות המתמחות בהשקעה במט”ח בשנת 2018, נמצאת קרן ההשתלמות אנליסט חו”ל.
אנחנו מזמינים אתכם להיכנס לאתר מיי גמל נט, ולראות בעצמכם מי קרנות ההשתלמות וקופות הגמל המוצלחות, בכל האפיקים השונים ובכל הטווחים, והכל מסודר בטבלאות ברורות ופשוטות.
לפני כל שינוי או החלטה משמעותית בנוגע לכספי החיסכון שלכם, אנחנו במיי גמל נט תמיד ממליצים להתייעץ עם איש מקצוע מוסמך- היועץ הפנסיוני שלכם.
זה תמיד ללא התחייבות, וברוב מכריע של המקרים, גם ללא עלות לחוסך.
השאירו פרטים, ומשווק פנסיוני / סוכן ביטוח מורשה, יחזור אליכם עם הצעה אטרקטיבית.
ללא התחייבות וללא עלות מצדכם:
צוות מיי גמל נט ימשיך לעקוב אחרי השינויים הנוגעים לחיסכון הפנסיוני שלכם, ויעדכן אתכם במידת הצורך.
מיי גמל נט הוא אתר אינטרנט להשוואת תשואות קרנות ההשתלמות, השוואת תשואות גמל להשקעה, השוואת תשואות קופות גמל, השוואת תשואות פוליסות חיסכון, והשוואת תשואות תוכנית “חסכון לכל ילד“.
גם אם אין לכם מומחיות פיננסית, היכנסו למיי גמל נט ותוכלו בקלות לראות מה עשה הכסף שלכם.
הצטרפו ל- “אזור האישי” של מיי גמל נט, ותוכלו לקבל התראה ישירות למייל כאשר יעודכנו התשואות החודשיות של קופת הגמל, קרן ההשתלמות, גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, ותוכנית “חיסכון לכל ילד” שלכם.
אהבתם את המאמר? הוא עזר לכם? שתפו אותו בפייסבוק, כדי שגם החברים שלכם יכירו אותו.
יש לכם עוד שאלות? אתם חושבים שיש מה לשפר?
שתפו אותנו בתגובה או במייל. בשביל זה יש את מיי גמל נט .