הראל מסלול אשראי ואג"ח
נתונים על פוליסת חיסכון "הראל מסלול אשראי ואג"ח - 89", כולל טבלה המציגה תשואות, דמי ניהול, מדד שארפ והיקף נכסים של "הראל מסלול אשראי ואג"ח", בהשוואה לפוליסות חיסכון מתחרות באותו אפיק השקעה וברמת סיכון דומה.
- שם ישן: הראל מסלול אג"ח ללא מניות
- סוג חיסכון: פוליסות חיסכון
- סוג קופה (קבוצה): פוליסות חיסכון - אשראי ואג"ח
- אפיק השקעות מרכזי: נכסי המסלול יושקעו בעיקר באג"ח שהונפקו ע"י חברות וממשלות, בפיקדונות ובהלוואות בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
- פרופיל סיכון: נמוך
- חברה מנהלת: הראל חברה לביטוח בע"מ
תשואות הראל מסלול אשראי ואג"ח:
- תשואה בחודש דצמבר: 0.41%
- תשואה מתחילת השנה: 4.94%
- תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים: 4.94%
- תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 1.73%
- תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 7.55%
- דמי ניהול ממוצעים מהנכסים: 0.86%
מבולבלים מהמספרים?
השאירו פרטים וקבלו מידע נוסף ללא התחייבות ממשווק פנסיוני אובייקטיבי
השוואת תשואות בין "הראל מסלול אשראי ואג"ח" למובילות בקבוצה:
דירוג | שם |
תשואה מצטברת
|
דמי ניהול ממוצעים מהצבירה (ב-2023) |
שארפ 5 שנים | היקף נכסים (במיליוני ש"ח) |
![]() |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
מתחילת שנה | שנה | 3 שנים | 5 שנים | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 | הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל אג"ח 2 | 8.05% | 8.05% | 7.03% | 18.49% | 1.02% | 0.37 | 188 |
![]() |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
![]() |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 | איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח | 7.43% | 7.43% | 6.68% | 18.21% | 0.99% | 0.41 | 74 |
![]() |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
![]() |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 | כלל-אשראי ואג"ח | 6.02% | 6.02% | 5.96% | 12.01% | 1.00% | 0.13 | 2,508 |
![]() |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
![]() |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | הפניקס אשראי ואג"ח | 5.98% | 5.98% | 5.36% | 13.00% | 0.80% | 0.15 | 1,046 |
![]() |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אשראי ואג"ח | 5.75% | 5.75% | 0.90% | 0.00 | 408 |
![]() |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8 | הראל מסלול אשראי ואג"ח | 4.94% | 4.94% | 1.73% | 7.55% | 0.86% | -0.17 | 1,431 |
![]() |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
תשואה ממוצעת לקבוצה | 6.00% | 6.00% | 4.21% | 11.78% | 0.91% | 0.09% | 1,093 |
בהשוואה לפי תשואה מצטברת ברוטו במשך 12 חודשים אחרונים, הקופה/הקרן שלך נמצאת בדירוג 8 מתוך קבוצה של 9 קופות/קרנות בעלות אותם מאפיינים, רמת סיכון ואפיקי השקעה.
"הראל מסלול אשראי ואג"ח" השיגה עבור החוסכים שלה ב-12 החודשים האחרונים, תשואה מצטברת מתחת לממוצע ב-1.06%.
חישוב הממוצעים נעשה לכל הקופות/קרנות בקטגוריה, כולל קופות/קרנות קטנות או כאלה שאינן פתוחות לציבור הרחב, ולכן אינן מוצגות בטבלת הדירוגים.
גרף תשואה חודשית מול תשואה ממוצעת של קבוצת המתחרים (אפור):
אין נתונים.
מידע כללי:
- מספר פוליסת חיסכון במשרד האוצר: 89
- שם פוליסה: הראל מסלול אשראי ואג"ח
היקף נכסים וחשיפות:
- היקף נכסים של פוליסת החיסכון: 1,431 (במיליוני ש"ח)
- חשיפה למניות מתוך כלל נכסי פוליסת החיסכון: 2.33%
- סך חשיפה לנכסים המושקעים בחו"ל מתוך כלל נכסי פוליסת החיסכון: 18.48%
- חשיפה למט"ח מתוך כלל נכסי פוליסת החיסכון: 7.27%
- מדד שארפ: -0.17
- נכסים לא סחירים: 29.56%
- נכסים בארץ: 82.20%
- חשיפה למט"ח: 7.27%
פירוט הרכב הנכסים:
- אגרות חוב שהונפקו ע"י ממשלת ישראל: 36.93%
- אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות: 26.93%
- אג"ח קונצרניות לא סחירות: 0.96%
- מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות: 2.34%
- פיקדונות: 0.01%
- הלוואות: 21.85%
- מזומנים ושווי מזומנים: 3.91%
- קרנות נאמנות: 2.37%
- נכסים אחרים: 4.71%
אתר רשות שוק ההון של משרד האוצר, מדרג את את כל החברות המנהלות כספי השתלמות, גמל, פוליסות חיסכון וקרנות פנסיה, במדד איכות השירות המפורסם כל שנה.