הראל השתלמות אשראי ואג"ח
נתונים על קרן השתלמות "הראל השתלמות אשראי ואג"ח - 1485", כולל טבלה המציגה תשואות, דמי ניהול, מדד שארפ והיקף נכסים של "הראל השתלמות אשראי ואג"ח", בהשוואה לקרנות השתלמות מתחרות באותו אפיק השקעה וברמת סיכון דומה.
- סוג חיסכון: קרנות השתלמות
- סוג קופה (קבוצה): קרן השתלמות - אשראי ואג"ח
- אפיק השקעות מרכזי: נכסי המסלול יושקעו בעיקר באג"ח שהונפקו ע"י חברות וממשלות, בפיקדונות ובהלוואות בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
- פרופיל סיכון: נמוך
- חברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע"מ
חשוב לדעת: לפחות 75% מהנכסים יושקעו באגרות חוב, אין השקעה במניות.
תשואות הראל השתלמות אשראי ואג"ח:
- תשואה בחודש אוגוסט: 0.69%
- תשואה מתחילת השנה: 4.57%
- תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים: 7.16%
- תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 11.28%
- תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 11.29%
- דמי הניהול הממוצעים ששילמו העמיתים בקופה בשנת 2024: 0.59%
לקבלת הצעה מותאמת אישית עבורכם -
השאירו פרטים, ומשווק פנסיוני אובייקטיבי יחזור אליכם.
השוואת תשואות בין "הראל השתלמות אשראי ואג"ח" למובילות בקבוצה:
| דירוג | שם |
תשואה מצטברת
|
דמי ניהול ממוצעים (ב-2024) |
שארפ 5 שנים | היקף נכסים (במיליוני ש"ח) |
 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| מתחילת שנה | שנה | 3 שנים | 5 שנים | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | מור השתלמות - אשראי ואג"ח | 5.80% | 10.12% | 0.65% | 0.00 | 328 |
 פרטים והצטרפות
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
אני רוצה לעבור
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח | 4.26% | 7.60% | 17.21% | 19.76% | 0.70% | 0.51 | 154 |
פרטים והצטרפות
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
אני רוצה לעבור
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | כלל השתלמות אשראי ואג"ח | 4.30% | 7.19% | 14.10% | 16.15% | 0.58% | 0.29 | 386 |
פרטים והצטרפות
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
אני רוצה לעבור
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | הראל השתלמות אשראי ואג"ח | 4.57% | 7.16% | 11.28% | 11.29% | 0.59% | -0.01 | 304 |
 פרטים והצטרפות
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | מיטב השתלמות אשראי ואג"ח | 4.18% | 6.78% | 16.34% | 23.62% | 0.56% | 0.82 | 849 |
פרטים והצטרפות
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | 4.04% | 6.76% | 14.37% | 15.80% | 0.65% | 0.22 | 695 |
פרטים והצטרפות
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 4.10% | 6.46% | 13.10% | 12.97% | 0.44% | 0.05% | 209 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
בהשוואה לפי תשואה מצטברת ברוטו במשך 12 חודשים אחרונים, הקופה/הקרן שלך נמצאת בדירוג 4 מתוך קבוצה של 11 קופות/קרנות בעלות אותם מאפיינים, רמת סיכון ואפיקי השקעה.
"הראל השתלמות אשראי ואג"ח" השיגה עבור החוסכים שלה ב-12 החודשים האחרונים, תשואה מצטברת מעל לממוצע ב-0.70%.
חישוב הממוצעים נעשה לכל הקופות/קרנות בקטגוריה, כולל קופות/קרנות קטנות או כאלה שאינן פתוחות לציבור הרחב, ולכן אינן מוצגות בטבלת הדירוגים.
גרף תשואה חודשית מול תשואה ממוצעת של קבוצת המתחרים (אפור):
אין נתונים.
מידע כללי:
- מספר קופה: 1485
- אוכלוסיית הקופה: כלל האוכלוסיה
- תאריך הקמה: 22/12/2009
היקף נכסים וחשיפות:
- גודל הקופה: 304 (במיליוני ש"ח)
- סך חשיפה למניות מתוך כלל נכסי הקופה: 6.03%
- סך חשיפה לנכסים המושקעים בחו"ל מתוך כלל נכסי הקופה: 24.10%
- מדד שארפ: -0.01
- נכסים לא סחירים: 33.49%
- נכסים בארץ: 78.75%
- חשיפה למט"ח: 6.02%
פירוט הרכב הנכסים:
- אגרות חוב שהונפקו ע"י ממשלת ישראל: 24.58%
- אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות: 26.57%
- אג"ח קונצרניות לא סחירות: 0.49%
- מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות: 4.25%
- הלוואות: 23.63%
- מזומנים ושווי מזומנים: 6.67%
- קרנות נאמנות: 5.09%
- נכסים אחרים: 8.71%
אתר רשות שוק ההון של משרד האוצר, מדרג את את כל החברות המנהלות כספי השתלמות, גמל, פוליסות חיסכון וקרנות פנסיה, במדד איכות השירות המפורסם כל שנה.