מסכמים את שנת 2022 בהשתלמות, בקופות הגמל, בפנסיה ובפוליסות החיסכון.

תל אביב

שנת 2022 היא שנה שיזכרו להרבה זמן בשוק ההון. העלאות הריבית האגרסיביות ברחבי העולם, חוללו שמות בשערי המניות ואגרות החוב בארץ ובחו”ל. גם קרנות השתלמות וקופות גמל המחזיקות אגרות חוב בלבד, ונחשבות למכשיר השקעה סולידי, רשמו הפסדי שערים שלא נראו למאמר המלא

סוף השנה מתקרב, אל תפספסו את ההטבות שהמדינה מעניקה לכם!

חגיגות סוף שנה

שימו לב: 31 לדצמבר הוא הזמן אחרון שלכם לנצל זכויות והטבות פיננסיות, שמעניקה לכם להמדינה. חשוב שתדעו שמימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, לעיתים גם יותר מעשרה ימי עסקים, ולכן לא כדאי לחכות לרגע האחרון. 1.  הפקדה לקופת גמל למאמר המלא

סיכום אוקטובר- השוק חזר לעלות, מה קורה למדד הבנקים?

בנק מזרחי

אחרי חודש ספטמבר האדום, הגיע התיקון המיוחל בחודש אוקטובר, והחזיר את הצבע הירוק לעיניים של המשקיעים. מדד ת”א 125 עלה בחודש אוקטובר בכמעט 4%, ומדד הבנקים חזר לטוס, ועלה בכ- 10.3%! מתחילת השנה, ירד מדד ת”א 125 בכ- 4.75%, ומדד למאמר המלא

עדכון תשואות ספטמבר: בתקופות של עליות וירידות, מי מוביל בטווח הארוך?

שלום לכולם. כלל ידוע, שחודש ספטמבר הוא סטיטסטית חודש לא טוב לשוק ההון. למרות זאת, מעט מאוד משקיעים ציפו שהמדדים המובילים בארץ יאבדו בחודש ספטמבר 9% מערכם. לעומת חודש אוגוסט, בו עלו משמעותית מדדי המניות בארץ בהשוואה לירידות בשווקי העולם, למאמר המלא

עדכון תשואות אוגוסט: שוק ההון בישראל ממשיך לנצח את הנאסדק וה- 500 S&P.

שלום לכולם. אחרי הירידות החזקות של יוני, והעליות החזקות של יולי, הגיע אוגוסט וטרף שוב את הקלפים. קיבלנו עליית ריבית של 0.75%, ירידות חזקות במחירי הסחורות והמניות בחו”ל, ומדד מחירים לצרכן שהפתיע חזק כלפי מעלה. כל אלה, לא השפיעו על למאמר המלא

עדכון יולי: עליות חזקות אחרי ירידות חזקות ביוני. בחישוב שני החודשים, הרווחתם או הפסדתם?

שלום לכולם, חודש יולי, המשיך את מגמת התיקון שראינו המחצית השניה של חודש יוני. אחרי חודש של ירידות במניות, ובאג”ח הלא-צמוד, הגיע חודש יולי, וסידר למשקיעים את אחד החודשים המוצלחים שעברו עלינו בשנים האחרונות. מדד ת”א 125 עלה ביולי בכ- למאמר המלא

עדכון יוני: ירידות בשערי המניות ובשערי אגרות החוב, למה הבורסה מגיבה כך?

למרות הירידות האחרונות, חודש יוני היה חודש נוסף בו ירדו השנה מדדי המניות בארץ ובעולם. המשקיעים בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל, מוצאים עצמם בחודשים האחרונים באי-וודאות לגבי הכיוון אליו הולך השוק, ואיתו הכסף שחסכו והשקיעו. לאורך השנים האחרונות, מאז המשבר של למאמר המלא

קופת גמל להשקעה השוואת תשואות

שלום לכולם, אחת הדרכים הפופולריות לחיסכון בשנים האחרונות היא הפקדה לקופת גמל להשקעה. קופת גמל להשקעה, היא קופת גמל שכל אזרח בישראל יכול להפקיד אליה עד כ- 71,000 ש”ח בשנה. כל אזרח, בכל גיל, יכול להפקיד את הסכום המקסימלי המותר. למאמר המלא

עדכון תשואות אפריל: מי הצליח השנה לקרוא נכון את המגמה, ומי פיספס בענק.

lions win

שלום לכולם. אפריל 2022, היה אחד החודשים התנודתיים שאנחנו זוכרים בשנים האחרונות. למרות החששות והירידות בחו”ל, מדד ת”א 125 הצליח לשמור באפריל על תשואה חיובית ועלה בכ- 0.58%, מדד ת”א 90 המוטה יותר לחברות נדל”ן עלה בכ- 2.3%. בארצות הברית, למאמר המלא

פנסיה וגמל – האם הם קשורים אחד לשני?

חופש בגמלאות

קרן פנסיה וקופת גמל, הן שתי שיטות שונות של חיסכון עבור שכירים ועצמאים, בישראל. קרן פנסיה היא הדרך הפופולארית והמוכרת ביותר של אזרחי ישראל לחסוך לפנסיה. החוסכים בקרן הפנסיה מקבלים אחרי “תקופת אכשרה” של חמש שנים גם כיסוי ביטוחי על למאמר המלא

עדכון תשואות: מי הגיע מוכן, והרוויח בגדול בחודש מרץ.

שלום לכולם, אחרי חודשיים של ירידות שערים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, הגיע חודש מרץ, והחזיר את הצבע הירוק לטבלת התשואות. מדד ת”א 125 עלה במרץ בכ- 2%, ומדד ת”א 35 עלה ב- 2.45%, מדד ת”א נדל”ן עלה בכ- 3.85%, לעמתו למאמר המלא

ביצועי קופות גמל – איך בודקים?

rainbow

קופת הגמל שלכם, היא בעצם חיסכון לטווח ארוך, המאפשר לכם להשקיע את כספכם דרך חברה מנהלת, שתשקיע אותן בניירות ערך בשוק ההון ובאפיקי השקעות נוספים, שיכולים לתת לכם תשואה גבוהה יותר מהתשואה שתרוויחו אם תשקיעו בתוכנית חיסכון בבנק. כאשר אתם למאמר המלא

סיכום חודש: רוסיה פולשת לאוקראינה- מי הגיע מוכן לירידות של פברואר?

שלום לכולם, הפלישה הרוסית לאוקראינה, השפיעה לשלילה על מדדי המניות בעולם. בישראל, מדדי המניות המובילים תפקדו הרבה יותר טוב ממדדי המניות בחו”ל. מדד ת”א 35 סיים את החודש בעליה של 2.9%, ומדד ת”א 125 בפברואר עלה בכ- 1.25%. בארה”ב, החששות למאמר המלא

קופת גמל להשקעה לילדים

חיסכון לילדים

שלום רב, אנחנו כל הזמן מחפשים איך נוכל לחסוך כסף עבור היקרים לנו מכל. אחת השיטות לחיסכון לילדים, היא קופת גמל להשקעה. קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה, המוגבלת נכון לשנת 2022, להפקדה של עד כ- 72,600 ש”ח לשנה, למאמר המלא

איחוד קרנות השתלמות

כפר נופש

שלום רב, לרבים מאיתנו, יש מספר קרנות השתלמות שצברנו בהם כספים. לא פעם אנחנו נתקלים בשאלה אם כדאי לאחד את כל קרנות ההשתלמות, לקרן השתלמות אחת. במאמר זה אנחנו נמנה את היתרונות והחסרונות של איחוד קרנות השתלמות, וננסה לסייע לכם למאמר המלא

סיכום חודש ינואר: הצבע האדום חזר לבורסה

כלניות אדום

ינואר, באופן מסורתי נחשב כחודש עם פוטנציאל חיובי לעליות בשוק ההון. “אפקט ינואר”, כך מכנים הסוחרים את התופעה.. והשנה זה לא קרה. חששות מאינפלציה, מעליות ריבית, וגם מימוש רווחים של משקיעים אחרי שנה מדהימה כמו 2021, הובילו לירידות שערים בארץ למאמר המלא

סיכום שנה: 2021 – שנת שיא בשוק ההון.

פיליפינים חוף

שנת 2021 היתה שנה שהניבה רווחים אדירים למשקיעים במניות. מדד ת”א 125 עלה בשנת 2021 ב- 31.15%,  מדד הבנקים עלה ב 67.9%, ומדד הנדל”ן רשם עליה של כ-53.4% בשנת 2021. בארה”ב, מדד ה- S&P500 עלה בשנת 2021 בכ- 26.9%, ומדד למאמר המלא

עדכון נובמבר: מי הרוויח בגדול מהעליות בשוק המניות הישראלי?

חודש נובמבר, המשיך את מגמת העליות בשוק ההון בישראל. בעולם, לעומת זאת, התמונה היתה פחות חיובית. מדד ת”א 125 עלה בנובמבר בכ- 1.46% (24.7% מתחילת השנה), שוב בהובלת מדד הבנקים שעלה בכ- 2.76% (56.4% מתחילת השנה), מדד הת”א 90 עלה למאמר המלא

מאמר דעה על המצב הכלכלי והפיננסי בישראל ובארה”ב:

​הכותב: איתי נחמן. שנתיים מטורפות עברו עלינו ב- 2020-2021. הקורונה, הסגרים, הריבית הנמוכה, הזרמות הכספים של כל המדינות לאזרחים שלהן, השיאים החדשים בכל בורסות העולם, מחירי הנדל”ן שקפצו, הדולר ( …אויי מה עשה הדולר), האירו, הליש”ט, והאינפלציה. לשמחתנו, האבטלה בכל למאמר המלא

עדכון אוקטובר: מי ידע לזהות את גל העליות בשוק, והרוויח לחוסכים שלו הרבה כסף?

חודש אוקטובר, המשיך את מגמת העליות בשוק ההון בישראל. מדדי המניות והאג”ח הצמוד למדד, המשיכו לרשום עליות שערים, בעוד האג”ח השקלי המשיך לרדת, בעקבות התגברות האינפלציה. מדד ת”א 125 עלה באוקטובר בכ- 3.65%, ומדד הבנקים המשיך לבלוט למעלה עם עלייה למאמר המלא