תשואות חודש יולי: וירוס הדלתא מתפשט בעולם, ומשפיע גם על תשואות הגמל וההשתלמות.

חודש יולי, החזיר לקדמת הבמה את התפשטות הקורונה בישראל ובעולם. וירוס הדלתא האיץ את התפשטותו בארה"ב, אירופה ובישראל, והשפיע באופן משמעותי על מה שהתרחש ביולי בשוק ההון. בישראל עלה בחודש יולי מדד הת"א 35 בכ-0.5%, ומדד מניות ת"א 90 ירד למאמר המלא

תשואות יוני בגמל ובהשתלמות: מי הכוכב של 2020-2019, שמאבד גובה ב- 2021.

שלום לכולם, חודש יוני המשיך את המגמה החיובית שמאפיינת (נכון להיום) את שנת 2021. למרות ירידות שערים במדדי המניות בישראל (ת"א 125 ירד בחודש יוני 0.43%-) בהובלת מניות הבנקים והנדל"ן שירדו בממוצע כ- 2.5%, הצליחו רוב קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, למאמר המלא

מאי 2021: השוק ממשיך לעלות, בית ההשקעות אלטשולר-שחם נשאר מאחור?

"Sell in May and go away" הוא אחד המשפטים הפופולריים בשוק ההון האמריקאי, אבל בחודש מאי של שנת 2021… הוא לא ממש עבד. מדדי התלבונד הצמודים למדד עלו בממוצע בכ- 1.3%, ומדד ת"א 125 עלה בכ- 3.4%. בעולם, מדד ה- למאמר המלא

אפריל 2021: סוגרים רבעון חזק בארץ ובעולם, איך נראית טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל?

אירוס הגלבוע

שלום לכולם, הרבעון הראשון של 2021, הביא למשקיעים בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ופוליסות החיסכון, הרבה מאד סיבות לחייך. החיסונים נגד וירוס הקורונה החלו להשפיע, התחלואה העולמית יורדת (ננטרל לרגע את הטרגדיה בהודו), הכלכלות נפתחות, ועליות השערים במדדי המניות באפריל וברבעון למאמר המלא

עדכון תשואות: שנה לאחר חודש מרץ האיום של 2020, איך נראית טבלת התשואות?

שלום לכולם, הירידה המשמעותית בתחלואה, והצפי לפתיחה מלאה של הכלכלה, החזירו בחודש מרץ את הצבע הירוק לשווקי האג"ח והמניות. מדד ת"א35 עלה בכ- 3.9%, מדד ת"א90 עלה בכ- 4.6%, מדד ת"א נדלן עלה בכ- 7.85%, ומדד הבנקים עלה בכ- 10.1%! גם למאמר המלא

סיכום חודש בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות: מה גרם לאקסלנס לקפוץ לראש טבלת התשואות בפברואר?

שלום לכולם, חודש פברואר, היה חודש עם הרבה הבדלים בין האפיקים והמדדים השונים. בשפה המקצועית קוראים לתופעה הזאת: "שונות", וכשיש שונות… יש הבדלים משמעותיים בתשואות בין האפיקים ובין מנהלי ההשקעות השונים. לעומת חודש ינואר בו ראינו עליות בכל מדדי מהמניות, למאמר המלא

פתיחה חזקה לשנת 2021: תשואות ינואר בענף קופות הגמל וקרנות השתלמות

21חודש ינואר, היה חודש טוב מאד למי שהשקיע במניות בישראל ובאג"ח צמוד מדד. מהלך ההתחסנות הנרחב בישראל, והעליה במחירי הסחורות בעולם, היו שני הגורמים שהשפיעו באופן הכי משמעותי על מחירי הנכסים בשוק ההון, ועל תשואות הגמל ההשתלמות ופוליסות החיסכון שלכם. למאמר המלא

שנת 2020: סיכום המרוויחות והמפסידות בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון.

מה לא עבר על המשקיעים בשוק ההון ב-2020… מגיפה, סגירה של הכלכלה העולמית, ירידות שלא ראינו מאז המשבר הגדול של 2008, הכל יורד (חוץ מענקיות הטכנולוגיה בארה"ב). כדי למנוע מיתון כבד וכאוס כלכלי, החליטו הממשלות והבנקים המרכזיים להיכנס לתוך המערכה למאמר המלא

איזה נובמבר מדהים היה לנו… היכנסו וגלו מי קרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון שהרוויחו יותר מכולם

נוף ירוק

החדשות הטובות על הצלחת החיסונים נגד וירוס הקורונה וניצחון ג'ו ביידן בבחירות בארצות הברית, שלחו את המדדים המובילים לעליות חדות. חודש נובמבר סידר למשקיעים בקרנות ההשתלמות, פוליסות החיסכון וקופות הגמל, רווחים חלומיים. בנובמבר עלו מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 למאמר המלא

סוף השנה מתקרב, אז ריכזנו עבורכם כמה דברים שכדאי שתוודאו שלא שכחתם:

סוף השנה האזרחית הוא הזמן אחרון שלכם לנצל זכויות והטבות רבות, שמעניקה לכם להמדינה. נקדים ונאמר, מימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, לכן לא מומלץ לחכות לרגע האחרון. 1.  הפקדה לקופת גמל להשקעה: כל אזרח ישראלי רשאי להפקיד בשנה למאמר המלא

מה עשו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם בחודש אוקטובר?

אחרי הירידות וההפסדים שראינו בחודש ספטמבר, חודש אוקטובר נפתח בגל חיובי של עליות בשווקי האג"ח והמניות. התחזקות הקורונה בארה"ב ובאירופה, יחד עם חששות מתוצאות הבחירות בארה"ב, הורידו את סף האופטימיות, והחזירו את השווקים העולמים לקראת סוף חודש אוקטובר לסגור את למאמר המלא

ספטמבר "אדום" בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות: האם המגמה מתהפכת?

שבעה חודשים רצופים של עליות שערים, הגיעו לסיומם בחודש ספטמבר. מאז חודש מרץ השנה, רשמו המדדים המובילים בארץ ובעולם שבעה חודשים רצופים של עליות שערים. המשקיעים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בכל האפיקים, רשמו רווחים משמעותיים, וחלק (קטן אמנם) מקרנות ההשתלמות למאמר המלא

למרות הקורונה, מי המרוויחים הגדולים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות באוגוסט:

חופשה אוגוסט

חודש אוגוסט לא איכזב השנה את המשקיעים, והמשיך בעוצמה רצף של שישה חודשים של עליות שערים בבורסות העולם, מאז חודש מרץ האדום. שוקי ההון בארץ ועולם לא חששו מהקורונה, ובחודש אוגוסט ראינו עליות שערים משמעותיות בכל האפיקים: באג"ח קונצרני, מניות, למאמר המלא

המרוויחים הגדולים בתקופת הקורונה: קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ופוליסות החיסכון המובילות ביולי

חודש יולי הוא חודש רביעי רצוף של עליות בקרנות השתלמות, קופות הגמל, ופוליסות החיסכון, אחרי חודש מרץ האדום. הסיוע המאסיבי של הממשלות והבנקים המרכזיים בעולם לכלכלות השונות, יחד עם ירידה מסויימת בשיעורי התחלואה והתמותה מוירוס הקורונה, העניקו רוח חיובית חזקה למאמר המלא

ניוד קופות גמל להשקעה ללא תשלום מס!

שלום לכולם, ועדת הכספים של הכנסת, אישרה לאחר עיכוב של שנתיים, את התקנות המאפשרות לחוסכים במוצר קופות הגמל להשקעה, להעביר את הכספים בין מסלולים ובין קופות גמל להשקעה המנוהלות בגופים אחרים, ללא שהדבר יחשב כ-" ארוע מס". אם בעבר לקוח למאמר המלא

סיכום הטבות כלכליות לציבור בתקופת הקורונה- המאמר שכדאי לכם לקרוא

שלום לכולם, בזמן שכולנו מחכים למענקים שיכנסו לחשבון הבנק שלנו, החלטנו לסכם עבורכם את ההטבות האחרות שמעניקים היום משרדי הממשלה והבנקים לציבור. יש כאן הרבה אפשרויות לקבל מימון שיחסוך לכם כסף על הלוואות יקרות, ויסייע להרבה אנשים שנפגעו בתקופת הקורונה. למאמר המלא

השקעות וחסכונות בצל הקורונה: מה עשו קרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון בחודש יוני?

חודש יוני הוא החודש הראשון מאז תחילת משבר הקורונה בשוק ההון, בו אנו רואים מגמה מעורבת באפיקי ההשקעה השונים. בחודש מרץ 2020 בעקבות התפשטות וירוס הקורונה ברחבי העולם, הכל נצבע אדום: ראינו ירידות חזקות בכל האפיקים ובכל השווקים בעולם. מניות, למאמר המלא

איך השפיעה הקורונה על הכספים שחסכתם בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל, ופוליסות החיסכון?

שנת 2020, היא ללא ספק: שנת הקורונה. בזמן שהוירוס מתפשט מקצה אחד של העולם ועד לקצה השני, הוא זורע אובדן והרס כלכלי. פיטורין נרחבים, ריחוק חברתי, הפסקת הטיסות, וכמובן החולי והמוות, זיעזעו את הכלכלות ואת שוקי ההון. החזרה לסוג של למאמר המלא

מה עשתה קרן ההשתלמות, קופת הגמל, פוליסת החיסכון, וקופת הגמל להשקעה שלך, במארס-אפריל הסוערים?

שלום לכולם, מרץ-אפריל 2020 היו חודשים סוערים, ומלאי תנודות בשוק ההון. מנהלי ההשקעות שהורידו סיכונים לפני המפולת של אמצע מארס, חסכו הרבה כסף לעמיתים שלהם, ומנהלי ההשקעות אשר הגדילו סיכונים לתוך הירידות בחודש מארס, הרוויחו הרבה כסף לעמיתים שלהם בעליות למאמר המלא

ריבית דריבית – הפלא השמיני

​הכותב: איתי נחמן. כולנו מכירים את אלברט איינשטיין – אבי תורת היחסות, פיסיקאי זוכה פרס נובל, אשר ברח מגרמניה הנאצית לארה"ב והשתתף ב-"פרויקט מנהטן" להמצאת פצצת האטום. לא רבים יודעים שאלברט איינשטיין אמר פעם: "ריבית דריבית היא הפלא השמיני בתבל. למאמר המלא