אנליסט – השוואת קופות גמל קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון וקופות גמל להשקעה

בית ההשקעות המוביל אנליסט נוסד בשנת- 1985 ע”י אהוד שילוני, ושמואל לב. כיום מנהל בית ההשקעות כ- 16 מיליארד ש”ח במגוון קופת הגמל, קרן ההשתלמות, קופת גמל להשקעה, קרנות נאמנות, ותיקי השקעות. לנוחיותכם, הכנו עבורכם טבלה המסכמת את קופות הגמל, קרנות למאמר המלא

סיכום שנת 2023 בפנסיה בגמל ובהשתלמות.

שלום רב. כאשר נשחזר את שלל הארועים המשמעותיים אשר השפיעו על חיינו בשנת 2023, סביר להניח שהתנודות בשוק ההון לא יתפסו את המקומות הראשונים בזכרון שלנו. המאבק על הרפורמה המשפטית, המלחמה בעזה ובצפון, כל אלה השפיעו עמוקות לא רק על למאמר המלא

תשואות חודש פברואר 2023: מי בית ההשקעות שהצליח סוף סוף לתפוס את המקום הראשון?

חודש פברואר, היה חודש אדום בבורסה בישראל ובחו”ל. למרות הירידות החדות במדדים המובילים, התשואה השלילית הממוצעת בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל בפברואר, לא הצליחה למחוק את העליות שקיבלנו בחודש ינואר– בעיקר למי שהחזיק חלק משמעותי מהנכסים שלו חו”ל. בישראל, לאחר העליות למאמר המלא

אפקט ינואר 2023: מי תפס בזמן את גל העליות, ומי בית ההשקעות המוביל שנשאר הפעם מאחור.

פתיחת שנה חיובית קיבלנו בחודש ינואר בשווקי המניות והאג”ח. אחרי הירידות של חודש דצמבר שסגרו למשקיעים שנה של הפסדים שהם היו מעדיפים לשכוח, הגיע חודש ינואר והחזיר את הצבע הירוק לעיני המשקיעים. מדד ה-S&P500 עלה בארה”ב ב- 6.18%, ומדד הנאסד”ק למאמר המלא

מסכמים את שנת 2022 בהשתלמות, בקופות הגמל, בפנסיה ובפוליסות החיסכון.

שנת 2022 היא שנה שיזכרו להרבה זמן בשוק ההון. העלאות הריבית האגרסיביות ברחבי העולם, חוללו שמות בשערי המניות ואגרות החוב בארץ ובחו”ל. גם קרנות השתלמות וקופות גמל המחזיקות אגרות חוב בלבד, ונחשבות למכשיר השקעה סולידי, רשמו הפסדי שערים שלא נראו למאמר המלא

סיכום אוקטובר 2022 – השוק חזר לעלות, מה קורה למדד הבנקים?

אחרי חודש ספטמבר האדום, הגיע התיקון המיוחל בחודש אוקטובר, והחזיר את הצבע הירוק לעיניים של המשקיעים. מדד ת”א 125 עלה בחודש אוקטובר בכמעט 4%, ומדד הבנקים חזר לטוס, ועלה בכ- 10.3%! מתחילת השנה, ירד מדד ת”א 125 בכ- 4.75%, ומדד למאמר המלא

עדכון תשואות ספטמבר: בתקופות של עליות וירידות, מי מוביל בטווח הארוך?

שלום לכולם. כלל ידוע, שחודש ספטמבר הוא סטיטסטית חודש לא טוב לשוק ההון. למרות זאת, מעט מאוד משקיעים ציפו שהמדדים המובילים בארץ יאבדו בחודש ספטמבר 9% מערכם. לעומת חודש אוגוסט, בו עלו משמעותית מדדי המניות בארץ בהשוואה לירידות בשווקי העולם, למאמר המלא

עדכון תשואות אוגוסט: שוק ההון בישראל ממשיך לנצח את הנאסדק וה- 500 S&P.

שלום לכולם. אחרי הירידות החזקות של יוני, והעליות החזקות של יולי, הגיע אוגוסט וטרף שוב את הקלפים. קיבלנו עליית ריבית של 0.75%, ירידות חזקות במחירי הסחורות והמניות בחו”ל, ומדד מחירים לצרכן שהפתיע חזק כלפי מעלה. כל אלה, לא השפיעו על למאמר המלא

עדכון יולי: עליות חזקות אחרי ירידות חזקות ביוני. בחישוב שני החודשים, הרווחתם או הפסדתם?

שלום לכולם, חודש יולי, המשיך את מגמת התיקון שראינו המחצית השניה של חודש יוני. אחרי חודש של ירידות במניות, ובאג”ח הלא-צמוד, הגיע חודש יולי, וסידר למשקיעים את אחד החודשים המוצלחים שעברו עלינו בשנים האחרונות. מדד ת”א 125 עלה ביולי בכ- למאמר המלא

עדכון יוני: ירידות בשערי המניות ובשערי אגרות החוב, למה הבורסה מגיבה כך?

למרות הירידות האחרונות, חודש יוני היה חודש נוסף בו ירדו השנה מדדי המניות בארץ ובעולם. המשקיעים בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל, מוצאים עצמם בחודשים האחרונים באי-וודאות לגבי הכיוון אליו הולך השוק, ואיתו הכסף שחסכו והשקיעו. לאורך השנים האחרונות, מאז המשבר של למאמר המלא

סיכום חודש: רוסיה פולשת לאוקראינה- מי הגיע מוכן לירידות של פברואר?

שלום לכולם, הפלישה הרוסית לאוקראינה, השפיעה לשלילה על מדדי המניות בעולם. בישראל, מדדי המניות המובילים תפקדו הרבה יותר טוב ממדדי המניות בחו”ל. מדד ת”א 35 סיים את החודש בעליה של 2.9%, ומדד ת”א 125 בפברואר עלה בכ- 1.25%. בארה”ב, החששות למאמר המלא

סיכום חודש ינואר: הצבע האדום חזר לבורסה

ינואר, באופן מסורתי נחשב כחודש עם פוטנציאל חיובי לעליות בשוק ההון. “אפקט ינואר”, כך מכנים הסוחרים את התופעה.. והשנה זה לא קרה. חששות מאינפלציה, מעליות ריבית, וגם מימוש רווחים של משקיעים אחרי שנה מדהימה כמו 2021, הובילו לירידות שערים בארץ למאמר המלא

סיכום שנה: 2021 – שנת שיא בשוק ההון.

שנת 2021 היתה שנה שהניבה רווחים אדירים למשקיעים במניות. מדד ת”א 125 עלה בשנת 2021 ב- 31.15%,  מדד הבנקים עלה ב 67.9%, ומדד הנדל”ן רשם עליה של כ-53.4% בשנת 2021. בארה”ב, מדד ה- S&P500 עלה בשנת 2021 בכ- 26.9%, ומדד למאמר המלא

עדכון נובמבר: מי הרוויח בגדול מהעליות בשוק המניות הישראלי?

חודש נובמבר, המשיך את מגמת העליות בשוק ההון בישראל. בעולם, לעומת זאת, התמונה היתה פחות חיובית. מדד ת”א 125 עלה בנובמבר בכ- 1.46% (24.7% מתחילת השנה), שוב בהובלת מדד הבנקים שעלה בכ- 2.76% (56.4% מתחילת השנה), מדד הת”א 90 עלה למאמר המלא

עדכון אוקטובר: מי ידע לזהות את גל העליות בשוק, והרוויח לחוסכים שלו הרבה כסף?

חודש אוקטובר, המשיך את מגמת העליות בשוק ההון בישראל. מדדי המניות והאג”ח הצמוד למדד, המשיכו לרשום עליות שערים, בעוד האג”ח השקלי המשיך לרדת, בעקבות התגברות האינפלציה. מדד ת”א 125 עלה באוקטובר בכ- 3.65%, ומדד הבנקים המשיך לבלוט למעלה עם עלייה למאמר המלא

תשואות יוני בגמל ובהשתלמות: מי הכוכב של 2020-2019, שמאבד גובה ב-2021.

שלום לכולם, חודש יוני המשיך את המגמה החיובית שמאפיינת (נכון להיום) את שנת 2021. למרות ירידות שערים במדדי המניות בישראל (ת”א 125 ירד בחודש יוני 0.43%-) בהובלת מניות הבנקים והנדל”ן שירדו בממוצע כ- 2.5%, הצליחו רוב קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, למאמר המלא

מאי 2021: השוק ממשיך לעלות, בית ההשקעות אלטשולר-שחם נשאר מאחור?

“Sell in May and go away” הוא אחד המשפטים הפופולריים בשוק ההון האמריקאי, אבל בחודש מאי של שנת 2021… הוא לא ממש עבד. מדדי התלבונד הצמודים למדד עלו בממוצע בכ- 1.3%, ומדד ת”א 125 עלה בכ- 3.4%. בעולם, מדד ה- למאמר המלא

אפריל 2021: סוגרים רבעון חזק בארץ ובעולם, איך נראית טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל?

שלום לכולם, הרבעון הראשון של 2021, הביא למשקיעים בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ופוליסות החיסכון, הרבה מאד סיבות לחייך. החיסונים נגד וירוס הקורונה החלו להשפיע, התחלואה העולמית יורדת (ננטרל לרגע את הטרגדיה בהודו), הכלכלות נפתחות, ועליות השערים במדדי המניות באפריל וברבעון למאמר המלא

חיסכון פיננסי- המוצר המנצח לכספים פנויים!

​הכותב: איתי נחמן. פוליסות החיסכון המנוהלות בחברות הביטוח השונות, צמחובהיקפן בשנים האחרונות,והן מנהלות כיום עשרות מיליארדים של כספי השקעה וחיסכון של הציבור הישראלי. במאמר זה אבחן ואדגיש את היתרונות של פוליסות החיסכון, ואת האטרקטיביות שלהן ביחס למוצרים התחליפיים כמו קופות למאמר המלא

עדכון תשואות: שנה לאחר חודש מרץ האיום של 2020, איך נראית טבלת התשואות?

שלום לכולם, הירידה המשמעותית בתחלואה, והצפי לפתיחה מלאה של הכלכלה, החזירו בחודש מרץ את הצבע הירוק לשווקי האג”ח והמניות. מדד ת”א35 עלה בכ- 3.9%, מדד ת”א90 עלה בכ- 4.6%, מדד ת”א נדלן עלה בכ- 7.85%, ומדד הבנקים עלה בכ- 10.1%! גם למאמר המלא