הפניקס גמל אשראי ואג"ח

נתונים על קופת גמל "הפניקס גמל אשראי ואג"ח - 385", כולל טבלה המציגה תשואות, דמי ניהול, מדד שארפ והיקף נכסים של "הפניקס גמל אשראי ואג"ח", בהשוואה לקופות גמל מתחרות באותו אפיק השקעה וברמת סיכון דומה.

  • סוג חיסכון: קופות גמל
  • סוג קופה (קבוצה): קופת גמל - אשראי ואג"ח
  • אפיק השקעות מרכזי: נכסי המסלול יושקעו בעיקר באג"ח שהונפקו ע"י חברות וממשלות, בפקדונות ובהלוואות בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. תיתכן גם חשיפה למניות במסלול זה.
  • פרופיל סיכון: נמוך
  • חברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ

תשואות הפניקס גמל אשראי ואג"ח:

  • תשואה בחודש יולי: -0.04%
  • תשואה מתחילת השנה: 2.09%
  • תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים: 4.69%
  • תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 16.07%
  • תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 15.32%
  • דמי הניהול הממוצעים ששילמו העמיתים בקופה בשנת 2025: 0.59%
פרסום: אוטומציה לעסקים

השוואת תשואות בין "הפניקס גמל אשראי ואג"ח" למובילות בקבוצה:

דירוג שם תשואה מצטברת
דמי ניהול ממוצעים
(ב-2025)		 שארפ 5 שנים היקף נכסים
(במיליוני ש"ח)
מתחילת שנה שנה 3 שנים 5 שנים
1 מנורה מבטחים תגמולים אשראי ואג"ח 3.44% 8.35% 23.15% 26.96% 0.47% 0.52 373 פרטים והצטרפות
אני רוצה לעבור
2 אלפא מור תגמולים - אשראי ואג"ח 3.42% 7.00% 30.59%   0.62% 0.00 1,132 פרטים והצטרפות
אני רוצה לעבור
3 אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח 3.18% 6.56% 20.56% 20.53% 0.58% 0.46 127 פרטים והצטרפות
אני רוצה לעבור
4 אנליסט גמל אשראי ואג"ח 3.20% 6.43% 17.27% 14.33% 0.59% 0.10 283 פרטים והצטרפות
5 כלל תמר אשראי ואג"ח 3.13% 6.34% 18.86% 16.41% 0.56% 0.23 957 פרטים והצטרפות
10 הפניקס גמל אשראי ואג"ח 2.09% 4.69% 16.07% 15.32% 0.59% 0.07 1,081 פרטים והצטרפות
תשואה ממוצעת לקבוצה 2.65% 5.85% 18.13% 17.11% 0.52% 0.16% 516

גרף תשואה חודשית מול תשואה ממוצעת של קבוצת המתחרים (אפור):

אין נתונים.
תקופה % תשואה % ממוצע
07/2026 -0.04 -0.19
06/2026 0.70 0.54
05/2026 1.08 1.12
04/2026 0.56 1.05
03/2026 -0.63 -0.75
02/2026 0.20 0.28
01/2026 0.21 0.57
12/2025 0.07 0.26
11/2025 0.31 0.40
10/2025 0.66 0.85
09/2025 0.75 0.80
08/2025 0.73 0.77
במהלך 12 החודשים האחרונים, הצליחה "הפניקס גמל אשראי ואג"ח" להשיג 3 פעמים תשואה מעל הממוצע הקבוצתי.

מידע כללי:

  • מספר קופה: 385
  • אוכלוסיית הקופה: כלל האוכלוסיה
  • תאריך הקמה: 01/09/1979

היקף נכסים וחשיפות:

  • גודל הקופה: 1,081 (במיליוני ש"ח)
  • סך חשיפה למניות מתוך כלל נכסי הקופה: 0.31%
  • סך חשיפה לנכסים המושקעים בחו"ל מתוך כלל נכסי הקופה: 20.70%
  • מדד שארפ: 0.07
  • נכסים לא סחירים: 13.37%
  • נכסים בארץ: 86.16%
  • חשיפה למט"ח: 7.67%

פירוט הרכב הנכסים:

  • אגרות חוב שהונפקו ע"י ממשלת ישראל: 35.20%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות: 45.43%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות: 2.93%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות: 0.23%
  • הלוואות: 6.98%
  • מזומנים ושווי מזומנים: 4.81%
  • קרנות נאמנות: 1.00%
  • נכסים אחרים: 3.42%

אתר רשות שוק ההון של משרד האוצר, מדרג את את כל החברות המנהלות כספי השתלמות, גמל, פוליסות חיסכון וקרנות פנסיה, במדד איכות השירות המפורסם כל שנה.

התשואות שמפרסם משרד האוצר, מפורסמות לציבור לקראת סוף החודש העוקב, ללא תאריך קבוע מראש.
הנרשמים לאזור האישי מקבלים בחינם מייל חודשי כאשר מתעדכנות התשואות במערכת.
הנתונים והמידע המוצגים באתר נאספו ממקורות ממשלתיים, ממידע ציבורי ומדיווחים של גופים מוסדיים המנהלים כספי חוסכים - למרות מיטב המאמצים שלנו, עלולות להיות במידע המופיע באתר טעויות.
המידע והנתונים באתר אינם מהווים המלצה לביצוע פעולה כלשהי בכל סוג נכס, כולל בקופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, או כל מכשיר חיסכון או נייר ערך אחר, ואין לראות בהם תחליף לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני, המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם, או התייחסות להיבטי מיסוי שונים.
פרטים נוספים, בנוגע למידע והשימוש המותר בו, מופיעים בתנאי השימוש באתר.
למעלה!