עדכון תשואות: שנה לאחר חודש מרץ האיום של 2020, איך נראית טבלת התשואות?

שלום לכולם, הירידה המשמעותית בתחלואה, והצפי לפתיחה מלאה של הכלכלה, החזירו בחודש מרץ את הצבע הירוק לשווקי האג"ח והמניות. מדד ת"א35 עלה בכ- 3.9%, מדד ת"א90 עלה בכ- 4.6%, מדד ת"א נדלן עלה בכ- 7.85%, ומדד הבנקים עלה בכ- 10.1%! גם למאמר המלא

סיכום חודש בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות: מה גרם לאקסלנס לקפוץ לראש טבלת התשואות בפברואר?

שלום לכולם, חודש פברואר, היה חודש עם הרבה הבדלים בין האפיקים והמדדים השונים. בשפה המקצועית קוראים לתופעה הזאת: "שונות", וכשיש שונות… יש הבדלים משמעותיים בתשואות בין האפיקים ובין מנהלי ההשקעות השונים. לעומת חודש ינואר בו ראינו עליות בכל מדדי מהמניות, למאמר המלא

פתיחה חזקה לשנת 2021: תשואות ינואר בענף קופות הגמל וקרנות השתלמות

21חודש ינואר, היה חודש טוב מאד למי שהשקיע במניות בישראל ובאג"ח צמוד מדד. מהלך ההתחסנות הנרחב בישראל, והעליה במחירי הסחורות בעולם, היו שני הגורמים שהשפיעו באופן הכי משמעותי על מחירי הנכסים בשוק ההון, ועל תשואות הגמל ההשתלמות ופוליסות החיסכון שלכם. למאמר המלא

שנת 2020: סיכום המרוויחות והמפסידות בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון.

מה לא עבר על המשקיעים בשוק ההון ב-2020… מגיפה, סגירה של הכלכלה העולמית, ירידות שלא ראינו מאז המשבר הגדול של 2008, הכל יורד (חוץ מענקיות הטכנולוגיה בארה"ב). כדי למנוע מיתון כבד וכאוס כלכלי, החליטו הממשלות והבנקים המרכזיים להיכנס לתוך המערכה למאמר המלא

איזה נובמבר מדהים היה לנו… היכנסו וגלו מי קרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון שהרוויחו יותר מכולם

נוף ירוק

החדשות הטובות על הצלחת החיסונים נגד וירוס הקורונה וניצחון ג'ו ביידן בבחירות בארצות הברית, שלחו את המדדים המובילים לעליות חדות. חודש נובמבר סידר למשקיעים בקרנות ההשתלמות, פוליסות החיסכון וקופות הגמל, רווחים חלומיים. בנובמבר עלו מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 למאמר המלא

סוף השנה מתקרב, אז ריכזנו עבורכם כמה דברים שכדאי שתוודאו שלא שכחתם:

סוף השנה האזרחית הוא הזמן אחרון שלכם לנצל זכויות והטבות רבות, שמעניקה לכם להמדינה. נקדים ונאמר, מימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, לכן לא מומלץ לחכות לרגע האחרון. 1.  הפקדה לקופת גמל להשקעה: כל אזרח ישראלי רשאי להפקיד בשנה למאמר המלא

מה עשו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם בחודש אוקטובר?

אחרי הירידות וההפסדים שראינו בחודש ספטמבר, חודש אוקטובר נפתח בגל חיובי של עליות בשווקי האג"ח והמניות. התחזקות הקורונה בארה"ב ובאירופה, יחד עם חששות מתוצאות הבחירות בארה"ב, הורידו את סף האופטימיות, והחזירו את השווקים העולמים לקראת סוף חודש אוקטובר לסגור את למאמר המלא

ספטמבר "אדום" בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות: האם המגמה מתהפכת?

שבעה חודשים רצופים של עליות שערים, הגיעו לסיומם בחודש ספטמבר. מאז חודש מרץ השנה, רשמו המדדים המובילים בארץ ובעולם שבעה חודשים רצופים של עליות שערים. המשקיעים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בכל האפיקים, רשמו רווחים משמעותיים, וחלק (קטן אמנם) מקרנות ההשתלמות למאמר המלא

המרוויחים הגדולים בתקופת הקורונה: קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ופוליסות החיסכון המובילות ביולי

חודש יולי הוא חודש רביעי רצוף של עליות בקרנות השתלמות, קופות הגמל, ופוליסות החיסכון, אחרי חודש מרץ האדום. הסיוע המאסיבי של הממשלות והבנקים המרכזיים בעולם לכלכלות השונות, יחד עם ירידה מסויימת בשיעורי התחלואה והתמותה מוירוס הקורונה, העניקו רוח חיובית חזקה למאמר המלא

מה עשתה קרן ההשתלמות, קופת הגמל, פוליסת החיסכון, וקופת הגמל להשקעה שלך, במארס-אפריל הסוערים?

שלום לכולם, מרץ-אפריל 2020 היו חודשים סוערים, ומלאי תנודות בשוק ההון. מנהלי ההשקעות שהורידו סיכונים לפני המפולת של אמצע מארס, חסכו הרבה כסף לעמיתים שלהם, ומנהלי ההשקעות אשר הגדילו סיכונים לתוך הירידות בחודש מארס, הרוויחו הרבה כסף לעמיתים שלהם בעליות למאמר המלא