הראל דקל

נתונים על קופת גמל "הראל דקל - 857", כולל טבלה המציגה תשואות, דמי ניהול, מדד שארפ והיקף נכסים של "הראל דקל", בהשוואה לקופות גמל מתחרות באותו אפיק השקעה וברמת סיכון דומה.

שתפו בוואטסאפ העתיקו קישור
  • סוג חיסכון: קופות גמל
  • סוג קופה (קבוצה): קופת גמל - כללי
  • אפיק השקעות מרכזי: קופת תגמולים/פיצויים המפזרת את עיקר השקעותיה בין מניות, אג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי לפי שיקול דעת מנהלי הקופה.
  • פרופיל סיכון: בינוני
  • חברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע"מ
חשוב לדעת: זוהי קופת גמל בה העמית הוא מעסיק המפקיד כספים לתשלום דמי מחלה לעובדיו. ניתן להפקיד עד 2.5% מתקציב השכר השנתי של החברה או העסק לקופת הגמל כהוצאה מוכרת לצרכי מס. הצבירה הכוללת של המעסיק בקופת הגמל לא תעלה על 7.5% מתקציב השכר הכולל השנתי לכלל העובדים.

תשואות הראל דקל:

  • תשואה בחודש מרץ: -1.33%
  • תשואה מתחילת השנה: -0.16%
  • תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים: 7.10%
  • תשואה מצטברת 36 חודשים אחרונים: 12.44%
  • תשואה מצטברת 60 חודשים אחרונים: 42.63%
  • דמי הניהול הממוצעים ששילמו העמיתים בקופה בשנת 2024: 0.42%

השוואת תשואות בין "הראל דקל" למובילות בקבוצה:

דירוג שם תשואה מצטברת
דמי ניהול ממוצעים
(ב-2024)		 שארפ 5 שנים היקף נכסים
(במיליוני ש"ח)
מתחילת שנה שנה 3 שנים 5 שנים
1 מנורה מבטחים אמיר כללי 0.44% 7.65% 13.90% 51.42% 0.49% 0.86 436 לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
אני רוצה לעבור
2 בר 0.11% 7.40% 11.09% 50.54% 0.26% 0.78 4,250 לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
אני רוצה לעבור
3 הראל דקל -0.16% 7.10% 12.44% 42.63% 0.42% 0.67 65 לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
אני רוצה לעבור
4 מנורה מבטחים יותר מסלול ד 0.62% 6.71% 12.20% 36.09% 0.62% 0.80 832 לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
5 גלובל נט גמל IRA 0.00% 0.00% -2.00% 28.76% 0.29% 0.09 376 לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
תשואה ממוצעת לקבוצה 0.25% 7.34% 11.91% 42.27% 0.45% 0.71% 857

גרף תשואה חודשית מול תשואה ממוצעת של קבוצת המתחרים (אפור):

אין נתונים.

מידע כללי:

  • מספר קופה: 857
  • אוכלוסיית הקופה: כלל האוכלוסיה
  • תאריך הקמה: 14/09/2003

היקף נכסים וחשיפות:

  • גודל הקופה: 65 (במיליוני ש"ח)
  • סך חשיפה למניות מתוך כלל נכסי הקופה: 50.01%
  • סך חשיפה לנכסים המושקעים בחו"ל מתוך כלל נכסי הקופה: 51.59%
  • מדד שארפ: 0.67
  • נכסים לא סחירים: 18.77%
  • נכסים בארץ: 70.71%
  • חשיפה למט"ח: 21.77%

פירוט הרכב הנכסים:

  • אגרות חוב שהונפקו ע"י ממשלת ישראל: 24.37%
  • אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות: 16.72%
  • אג"ח קונצרניות לא סחירות: 0.74%
  • מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות: 29.92%
  • פיקדונות: 0.01%
  • הלוואות: 14.75%
  • מזומנים ושווי מזומנים: 6.67%
  • קרנות נאמנות: 3.83%
  • נכסים אחרים: 3.00%

אתר רשות שוק ההון של משרד האוצר, מדרג את את כל החברות המנהלות כספי השתלמות, גמל, פוליסות חיסכון וקרנות פנסיה, במדד איכות השירות המפורסם כל שנה.

למעלה!