הבלוג של:
חדשות פיננסים מעולם החיסכון לטווח הארוך והבינוני כגון חדשות פנסיה, חדשות קופות גמל, חדשות פוליסות חיסכון, חדשות קרנות השתלמות וחדשות בתחום כלכלת המשפחה.
שנת 2016 הייתה שנה טובה עבור החוסכים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות. למרות ירידות השערים באג”ח הממשלתי בגלל החשש מעליות ריבית של הבנק המרכזי בארה”ב, עליות השערים במדדי המניות ובמדדי האג”ח הקונצרני, הניבו לחוסכים בממוצע רווחים של כ- 3.5%-4%, (ברוטו). לעומת שנת 2015 בה היה ממוצע הרווחים 2%-2.5%, מדובר בשיפור משמעותי. …
מוצר חיסכון חדש נכנס לשוק הישראלי: קופת גמל להשקעה. לקבלת כל התשואות עברו לדף: השוואת תשואות קופות גמל להשקעה המטרה של הקמת קופות הגמל להשקעה, היא לתת לציבור אפשרות נוספת לחסוך ולהשקיע במוצר החשוף לשוק ההון, תחת ניהולם של בתי ההשקעות ולהוות אלטרנטיבה לפקדונות ותוכניות החיסכון שמציעים כיום הבנקים לציבור …
“המסלול הכללי” הוא למעשה מסלול “ברירת המחדל” של החוסכים במוצרי החיסכון קופות גמל או קרנות השתלמות בישראל. במסלול זה משאיר החוסך, למעשה, את כל החלטות ההשקעה לשיקול דעתו של הגוף המוסדי המנהל עבורו את השקעות קופת הגמל. למעלה מ-95% מסך הכספים המושקעים היום בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות מושקעים ב-“מסלול הכללי”. …
החל מה-1 לינואר 2016 נכנסו לתוקף מספר רב של שינויים במסלולי ההשקעה המותרים למוצרי החיסכון הבאים: קרנות השתלמות קופות גמל קרנות פנסיה פוליסות הביטוח המשלבות חיסכון אנחנו באים כאן לעשות סדר, להסביר ולמנות את השינויים: 1. מצטרפים חדשים לקופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קרנות הפנסיה וביטוחי החיים לא יורשו עוד להצטרף …
ירידת הריבית בישראל יחד עם עליות שערים בשווקי המניות בארץ ובעולם ייצרו רווחים נאים לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות. מתחילת 2015 הצליחו הקופות המובילות לצבור רווחים נאים של 6%-5% אחוזים בחמישה חודשים בלבד. ואז הגיע חודש יוני… ירידות השערים בחו”ל ובישראל שנבעו מחששות מפשיטת רגל של יוון שתגרור את אירופה ושאר …
למאמר זה פורסם עדכון בקישור הבא: המודל הצ’ילאני: הרפורמה להתאמת החיסכון הפנסיוני לגיל העמית בתחילת שנת 2016 צפויה להיכנס לתוקף הרפורמה שתכנן משרד האוצר, בנוגע לניהול כספי החיסכון לטווח ארוך של הציבור בהתאם למאפייני העמית- המכונה גם המודל הצ’יליאני או המודל החכ”מ (חסכון כספי מותאם). כיום, למרות ריבוי מסלולי ההשקעה …
מוצרי החיסכון הפנסיוני: קופות גמל, קרנות השתלמות – דיווחו על רווחים נאים בשנת 2013. בעקבות עליות השערים במדדי המניות והאג”ח בארץ ובחו”ל, הרוויחו בממוצע קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות כ- 10% השנה. בניגוד לשנת 2012 שם הוביל את טבלת התשואות- בית ההשקעות “אלטשולר-שחם” בהפרש גדול של כ- 3%, השנה מוביל …
מנורה מבטחים גמל הודיעה כי בתאריך ה- 1/7/2013 ימוזגו הקופות הנ”ל באופן הבא: שם הקופה המתמזגת (הישנה) מספר מ”ה של הקופה המתמזגת (הישנה) שם הקופה הממוזגת (החדשה) מספר מ”ה של הקופה הממוזגת (החדשה) מנורה מבטחים תעוש מסלול כללי 417 מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול כללי 826 מנורה מבטחים תעוש מסלול מניות 1364 …
מדדי המניות והאג”ח המקומיים המשיכו לעלות בחודש פברואר. קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי הרוויחו בממוצע 0.9%-1%, בדומה לתשואה הממוצעת בחודש ינואר. את טבלת התשואות בקופות הגמל הגדולות מוביל בית ההשקעות ילין-לפידות עם תשואה של 1.3% ובמקום השני “מיטב תגמולים כללי” עם תשואה של 1.2%. את הרשימה סוגרות קופות הגמל …
חודש ינואר היה חודש חיובי למוצרי החיסכון לטווח ארוך: קופות גמל קרנות השתלמות התשואה הממוצעת בענף לקופות גמל במסלול הכללי הייתה בין 1.1%-1.2%. בית ההשקעות אלטשולר- שחם ממשיך להוביל את טבלת התשואות בחישוב מצטבר של 12 החודשים האחרונים, זאת למרות העובדה שהתשואות שלו בחודש ינואר היו מתחת לממוצע. דש-גמל ואקסלנס-גמל …
שנת 2012 היית שנה חיובית בשוק הגמל. עליות השערים בשוקי המניות והאג”ח תורגמו לתשואות גבוהות כמעט בכל האפיקים. את טבלת התשואות השנה ממשיך להוביל בהפרש ניכר בית ההשקעות אלטשולר-שחם. זוהי השנה השלישית ברציפות שהוא מוביל במקום הראשון אם תשואה שנתית של 14.9%-15%. אחרי הקופות והקרנות של אלשטולר (“גמל כללי” ו-“להיט”) …
בהתאם להסכם שנחתם ב- 28/11/2012 בין בית ההשקעות תמיר פישמן לבין בית ההשקעות IBI, יעברו כל כספי התגמולים שהיו תחת ניהול תמיר פישמן לניהול- IBI: תמיר פישמן להשתלמות (מספר קופה: 1014). תמיר פישמן לתגמולים ופיצויים (מספר קופה: 1010). תמיר פישמן מרכזית לפיצויים (מספר קופה: 1018). תמיר פישמן תגמולים (מספר קופה: 770). …
בהתאם להסכם שנחתם בין בית ההשקעות “הדס ארזים” לבית ההשקעות אפסילון, הועבר ניהול קופות הגמל הפיצויים וקרנות ההשתלמות, אשר היו בניהול בית ההשקעות אפסילון- לניהול בית ההשקעות הדס ארזים. אפסילון תגמולים (מספר קופה 956). אפסילון השתלמות (מספר קופה: 1002). אפסילון מרכזית לפיצויים (מספר קופה 1003). תאריך המעבר: 1/1/2013. מיום המעבר …
