כמה דברים שכדאי שתוודאו שלא שכחתם לפני סוף השנה:

סוף השנה האזרחית הוא הזמן אחרון שלכם לנצל זכויות והטבות רבות, שמעניקה לכם להמדינה.

נקדים ונאמר, מימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, לכן לא מומלץ לחכות לרגע האחרון.

1.  הפקדה לקופת גמל להשקעה:

כל אזרח ישראלי רשאי להפקיד בשנה עד כ- 71,000 ש”ח לקופת גמל להשקעה על שמו.

אם השנה עדיין לא ניצלתם את ההזדמנות, וברצונכם להשקיע כספים פנויים בגמל להשקעה, וליהנות מהיתרונות שקופת הגמל להשקעה מעניקה לחוסכים בה, מהרו ופנו לסוכן פנסיוני כדי להספיק להפקיד לפני סוף השנה.

2. הפקדה באופן עצמאי לקרן פנסיה / קופת גמל לקצבה:

שכיר יכול להפקיד באופן עצמאי לקרן פנסיה או קופת גמל (לא דרך המעסיק), וכך להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלו כשיגיע לגיל פרישה, וכבר עכשיו לקבל החזר מס בגובה של עד 35% מההפקדה (עד לתקרה השנתית המותרת).

גם הטבה זו מחושבת על בסיס שנתי, ולכן חשוב למהר עד סוף שנה, בכדי לקבל את הטבת המס.

שימו לב: שכיר יכול לבקש ממעסיקו להפריש עבורו עד 7% ממשכורתו לפנסיה/קופת גמל.

3. החזרי מס:

אלפי שכירים לא יודעים שמגיע להם כסף חזרה ממס הכנסה!

על החזרי מס קיימת התיישנות של עד 6 שנים, לכן אם עוד לא בדקתם אם מגיע לכם החזר מס על שנת 2014, הכנסו לאתר מס הכנסה ובדקו במחשבון החזר מס, או פנו לרואה חשבון או יועץ-מס או ובקשו לבצע בדיקה אם מגיע לכם החזר מס.

4. עוסק פטור:

אם אתם עוסקים פטורים כדאי שתשימו לב שאתם לא עוברים את תקרת ההכנסות המותרת בשנה, העומדת על כ- 100,000 ש”ח.

5. החזר דמי ביטוח לאומי:

פנסיונרים, שכירים המרוויחים מעל התקרה או שכירים העובדים בשתי עבודות ולא עשו תיאום, כדאי שיבדקו אם מגיע להם החזר דמי ביטוח לאומי.

6. עצמאים שעדיין לא הפקידו לקרן השתלמות עד לתקרה המותרת:

עצמאים רשאי להפקיד עד 4.5% מהכנסתו החייבת (סך הכנסות פחות הוצאות מוכרות), ועד כ- 12,000 ש”ח יהיו מוכרים לו כהוצאה ויזכו אותו בהטבת מס משמעותית.

עצמאי רשאי להגדיל את הפקדתו לקרן השתלמות עד לכ- 18,600 ש”ח בשנה.

הקרן והרווחים יהיו פטורים מתשלום מס עתידי.

7. נשים שהגיעו לגיל פרישה ועדיין לא הגישו בקשה לקצבת זקנה:

מאחר ותשלום קצבת זקנה לנשים תלוי גם במבחן הכנסות, לעיתים נשים שהגיעו לגיל פרישה וממשיכות לעבוד, מפספסות קצבת זקנה המגיעה להם.

אם הגעתן לגיל 62 ואינכן מקבלות קצבת זקנה, כנסו לאתר המוסד לביטוח לאומי, ענו על שאלון קצר  ובדקו אם אתן זכאיות לקבלת קצבת זקנה.

אנחנו שוב מבקשים להזכיר: מימוש חלק מהזכויות וההטבות הללו דורש זמן, ולכן לא מומלץ לחכות לרגע האחרון.

בברכה,
צוות מיי גמל נט.


מיי גמל נט, מזמין אתכם להיכנס ולראות בעצמכם מי קרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון המוצלחות, בכל האפיקים השונים ובכל הטווחים, והכל מסודר בטבלאות ברורות ופשוטות.


לפני כל שינוי או החלטה משמעותית בנוגע לכספי החיסכון שלכם, אנחנו במיי גמל נט תמיד ממליצים להתייעץ עם איש מקצוע מוסמך- היועץ הפנסיוני שלכם. זה תמיד ללא התחייבות, וברוב מכריע של המקרים, גם ללא עלות לחוסך. השאירו פרטים, ומשווק פנסיוני או סוכן ביטוח מורשה, יחזור אליכם עם הצעה אטרקטיבית המותאמת לכם באופן אישי. הכל ללא התחייבות וללא עלות מצדכם:




    עשרות אלפי שכירים לא יודעים שמגיע להם כסף חזרה מהמדינה!
    השאירו פרטים ורואה חשבון מוסמך יחזור אליכם,
    יבצע בדיקת זכאות מקיפה ומקצועית, ויגלה
    אם מגיע לכם החזר מס – ללא עלות.
    ***סודיות מובטחת***


    לקריאה נוספת:


    הבהרה: המאמר נכתב על ידי מערכת אתר מיי גמל נט כשרות לגולשים. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי חוק ושינויים אחרים. המידע והנתונים במאמר אינם מהווים המלצה לביצוע פעולה בקופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר, ואין לראות בהם תחליף לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם.

    כתיבת תגובה

    האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *