מיי.גמלוג

סיכום עדכוני התשואות בקופות הגמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, פוליסות חיסכון, גמל להשקעה, וחיסכון לכל ילד, אשר פרסמנו מידי חודש.

תוכן עניינים:

עדכון נובמבר 2024

 נובמבר חלומי למשקיעים בארץ ובעולם: חודש חמישי רצוף של עליות בשוק המניות בישראל, יחד עם עליות בשווקי האג”ח, ועליות חזקות במדדי המניות בארה”ב, סידרו למשקיעים בשוק ההון חודש נובמבר פנטסטי.

מדד ת”א 35 עלה בנובמבר בכ-2.55%, ומדד ת”א 125 עלה בכ-3.7%, בהובלת מדד הבנקים שעלה כ-7.65%.

גם מדד ת”א 90 עלה בנובמבר בקצת יותר מ- 7%, ומתחילת השנה עלה בכמעט 24.5%. 

מתחילת השנה, מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של מעל ל-21.6%,
ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של כ-21.2%.

בארה”ב, ניצחון סוחף לטראמפ והמפלגה הרפובליקנית בבחירות, דחפו את השווקים לגל עליות.

מדד ה- S&P500 עלה בנובמבר בכ-5.73% , ומדד הנאסדק 100 עלה בכ-5.23%.
מתחילת השנה עלה מדד  S&P500 בכ-26.5%, ומדד הנאסדק 100 עלה בכ-24.4%.

עליות חריגות בארה”ב ראינו החודש במניות הקטנות יותר: מדד הראסל 2000, עלה בנובמבר בקרוב ל- 11%.

השקל שאב הרבה מאד כח מההכרזה על הפסקת אש בצפון: בנובמבר התחזק השקל מול הדולר בכ- 2.9%, ומול האירו התחזק השקל בכ- 5.55%.

עדכון אוקטובר 2024

אוקטובר ירוק בשוק בישראל, ואדום בחו”ל.

חודש רביעי רצוף של עליות בשוק המניות בישראל.
המדדים המובילים עלו משמעותית באוקטובר, בניגוד למגמה העולמית בארה”ב, אירופה ובמזרח.

מדד ת”א 35 עלה באוקטובר בכ- 3.8%, ומדד ת”א 125 עלה בכ- 1.8%, בהובלת מדד הבנקים שעלה כ- 4.5%.

מתחילת השנה מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של מעל- 17.3%, ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של מעל 18.15%.

מדד ת”א 90 המאופיין במניות עם חשיפה גבוה לשווקים ישראל ופחות לשווקים בחו”ל, עלה בספטמבר בכ- 6.2%.

מתחילת השנה מדד ת”א90 מציג תשואה מצטברת חיובית של כ- 16.25%.

בארה”ב, ובשווקים נוספים בעולם ראינו מימושים וירידות שערים.

מדד ה- S&P500 ירד בספטמבר בכ- 1% , ומדד הנאסדק 100 ירד בכ- 0.85%.
מתחילת השנה עלה מדד  S&P500 בכ- 19.6%, ומדד הנאסדק 100 עלה בכ- 18.2%.

עליות חריגות בארה”ב ראינו החודש בסקטור הטכנולוגיה והשבבים.
גם באירופה ובמזרח בלטו באוקטובר ירידות השערים במדדי המניות.

הדאקס40 ירד בגרמניה כ- 1.3%, והיורוסטוקס50 ירד כ- 3.35%.

השקל נחלש באוקטובר מול הדולר בכ- 0.33%, ואילו מול האירו הוא התחזק בכ- 1.9%.

עדכון ספטמבר 2024

הזקנים של שוק ההון, יודעים לדקלם בעל-פה את העובדה שספטמבר הוא החודש הכי מועד לפורענות בשנה.

למרות שסטטיסטית הוא נחשב לחודש הכי פחות חיובי מבין חודשי השנה, ב- 2024 קיבלנו חודש ספטמבר מאוד חיובי.

למרות העליות הנאות של חודש אוגוסט, ולמרות התנודתיות שנבעה בעיקר מהמלחמה בצפון ומול איראן, השווקים בישראל הצליחו לסגור חודש שלישי רצוף של עליות.

מדד ת”א 35 עלה בספטמבר בכ- 1.5%, ומדד ת”א 125 עלה בכ- 1.8%, בהובלת מדד הבנקים שעלה כ- 4%.

מתחילת השנה מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של כ- 12.25%, ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של מעל 13.85%.

מדד ת”א 90 המאופיין במניות עם חשיפה גבוה לשווקים ישראל ופחות לשווקים בחו”ל, עלה בספטמבר בכ- 2.7%.
מתחילת השנה מדד ת”א90 מציג תשואה מצטברת חיובית של כ- 6.6%.

בארה”ב, ראינו גל של עליות במדדים המובילים, ששאפו עידוד מהורדת הריבית הראשונה של הבנק הפדרלי אשר הוריד את הריבית ב- 0.5%.

מדד ה- S&P500 עלה בספטמבר בכ- 2% , ומדד הנאסדק 100 לעומתו עלה בספטמבר בכ- 2.3%.

מתחילת השנה עלה מדד  S&P500 בכ- 20.8%, ומדד הנאסדק 100 עלה בכ- 19.2%.
עליות חריגות בארה”ב ראינו בסקטור ה-Utility הרגיש מאוד לריבית, ובסקטור הצריכה המחזורית.

ירידות משמעותיות ראינו בסקטור האנרגיה ובסקטור הבריאות.

עדכון אוגוסט 2024

גם בחודש אוגוסט, המשיך שוק המניות הישראלי להציג עוצמה ולהניב תשואה חיובית עודפת לעומת המדדים בחו”ל.

מדד ת”א 35 עלה באוגוסט בכ-4%, ומדד ת”א 125 עלה בכ-4.2%.

מתחילת השנה מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של כ- 10.3%, ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של מעל 12.2%.

מדד ת”א 90 המאופיין במניות עם חשיפה גבוה לשווקים ישראל ופחות לשווקים בחו”ל, עלה בכ-4.7% . 

מתחילת השנה מדד ת”א90 מציג תשואה מצטברת חיובית של כ-6.6%.

בארה”ב, ראינו באוגוסט תנודתיות גבוהה והמשך מעבר של המשקיעים ממניות הטכנולגיה למניות המסורתיות יותר.

הירידות שזעזעו את שווקי המניות והמט”ח ביפן לא פסחו על מדדי המנות בארה”ב ובאירופה, אולם הירידות היו קצרות טווח והשווקים חזרו לעלות וסיימו את החודש במגמה חיובית.

מדד ה- S&P500 עלה באוגוסט ב- 2.28% , ומדד הנאסדק 100 לעומתו עלה באוגוסט ב- 1.1%.

מתחילת השנה עלה מדד S&P500 בכ-18.4%, ומדד הנאסדק 100 עלה בכ-16.3% בלבד.

עדכון יולי 2024

השוק בישראל סוגר חודש חיובי, הנאסדק מראה סימנים של חולשה.

אחרי העליות של חודש מאי, והירידות של חודש יוני, המדדים בישראל ביולי עברו להציג תשואה חיובית עודפת לעומת המדדים בחו”ל.

מדד ת”א 35 עלה ביולי ב-1.35%, ומדד ת”א 125 עלה ביוני בכ-2.25%.

מתחילת השנה מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של כמעט 5.9%, ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של מעל 7.85%.

מדד ת”א 90 המאופיין במניות עם חשיפה נמוכה מאוד לשווקים בחו”ל, קפץ במאי בכ- 5.35%,  ומתחילת השנה הוא מציג תשואה מצטברת חיובית וצנועה יחסית של כ- 1.8% בלבד. רק להזכיר: בחודש יוני בלבד, ירד מדד ת”א 90 בקרוב ל-6%.

בארה”ב, ראינו ביולי מעבר של המשקיעים ממניות הטכנולגיה למניות המסורתיות יותר.

מדד ה- S&P500 עלה ביולי ב-1.13% , ומדד הנאסדק 100 לעומתו ירד ביולי ב-1.63%.

מתחילת השנה קרובים שני המדדים המובילים לתשואה מצטברת של כ-15.8%.

בגזרת המט”ח, בחודש יולי השקל המשיך להיחלש מול הדולר בכ-0.17%, ומול האירו בכ-0.9%.

עדכון יוני 2024

שיאים חדשים בארה”ב ביוני וסיכום חצי שנתי:

אחרי העליות של חודש מאי, בחודש יוני חזרנו לראות ירידות שערים במדדי המניות בישראל, ולעומתן עליות שערים חדות של המדדים המובילים בארה”ב.

מתחילת השנה מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של כמעט 3.54%, ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של מעל 6.4%.

מדד ת”א 90 המאופיין במניות עם חשיפה נמוכה מאוד לשווקים בחו”ל, הציג מתחילת השנה תשואה שלילית של 3.37%.

בחודש יוני בלבד, ירד מדד ת”א 90 בקרוב ל-6%.

בארה”ב, המדדים המובילים ממשיכים לשבור שיאים.

מדד ה-S&P500 עלה ביוני ב-3.47% (אחרי עליה של 4.8% בחודש מאי), ומדד הנאסדק 100 עלה ביוני ב-6.18% (אחרי עליה של כ- 6.3% בחודש מאי), בהובלת מניות השבבים כמובן.

מתחילת השנה עלה מדד ה-S&P500  בכ-14.5%, ומדד הנאסדק 100 עלה מתחילת השנה בכ-17%.

בגזרת המט”ח, בחודש יוני השקל חזר להיחלש מול הדולר בכ-1.85%, ומול האירו בכ-0.5%.

עדכון מאי 2024

עליות חדות במדדי המניות, מי הגיע מוכן וגרף את כל הקופה?

  • אחרי הירידות של חודש אפריל, הגיע חודש מאי והחזיר את הצבע הירוק לעיניים.
  • מדד ת”א 125 עלה בכ-1.15%, בהובלת מניות ת”א 35 שעלו במאי כ-2.55%.
  • מתחילת השנה מציג מדד ת”א 125 תשואה מצטברת של כמעט 5.65%, ומדד ת”א 35 מציג תשואה מצטברת של מעל 7.2%.
  • בארה”ב, המדדים המובילים חזרו לשבור שיאים.
  • מדד ה- S&P500 עלה במאי בכ-4.8%, ומדד הנאסדק 100 עלה במאי בכמעט 6.3% (!), בהובלת מניות השבבים כמובן.
  • מתחילת השנה עלה מדד ה-S&P500  בכ-10.65%, ומדד הנאסדק 100 עלה במאי ב-10.17%.
  • בגזרת המט”ח, ראינו בחודש מאי החלשות של הדולר מול השקל בכ-0.93%, ומהצד השני התחזקות של היורו על השקל ב-0.77%.

עדכון אפריל 2024

אחרי חמישה חודשי עליות, מי הגיע מוכן לירידות של אפריל?

  • בין ההתקפה האיראנית, למלחמה מול הטרור בצפון ובדרום, ולחג הפסח, היתה פה גם בורסה באפריל.
  • מדד ת”א 125 ירד באפריל ב-3.56% (אחרי עליה של 3.15% במרץ), מתחילת השנה סוגר מדד ת”א 125 עליה של כ- 4.07%.
  • בשווקי האג”ח ראינו ירידות שערים משמעותיות באפיקים הממשלתיים והלא-צמודים, בדומה למגמה שראינו בשווקי האג”ח בארה”ב.
  • מדד ה-S&P500 ירד באפריל כ-4.15%, אחרי עליה של 3.1% בחודש מרץ.
  • מתחילת השנה, עלה המדד בכ-5.57%.
  • מדד הנאסדק 100 ירד באפריל בכ-4.45% ומתחילת השנה הוא עומד על תשואה של 3.65%.
  • גם בשוק המט”ח התנודתיות היתה גדולה, כאשר השקל נחלש מול הדולר באפריל בכ-1.4%, ומתחילת השנה בכ- 3.35%.

עדכון מרץ 2024

מרץ ממשיך את מגמת העליות בהשתלמות ובקופות הגמל.

  • חודש מרץ המשיך את מגמת העליות בשווקי המניות והאג”ח, וסגר לקופות גמל ולהשתלמות רבעון ראשון פנטסטי.
  • מדד ת”א 125 עלה במרץ ב- 3.15%, ומתחילת  השנה הוא סוגר עליה של כ-10.9%.
  • מדד ה- S&P500 ממשיך לשבור שיאים, ועלה במרץ ב-3.1%. מתחילת השנה עלה המדד בכ-10.16%.
  • מדד הנאסדק 100 עלה גם הוא, וסגר את החודש בעליה של כ-1.17% (עליה של כ- 8.5% מתחילת השנה).
  • הסטקורים שהובילו את מהלך העליות בארה”ב בחודש מרץ, היו מניות האנרגיה ומניות הבנקים הגדולים, כאשר גם חברות הפועלות בתחומי ה-AI המשיכו להציד ביצועי יתר לעומת המדדים המובילים.

עדכון פברואר 2024

פברואר פנטסטי להשתלמות ולקופות הגמל.

  • השוק בישראל סוף סוף לא רק הצטרף לגל העליות בעולם, אלה אפילו צמצם את הפער מול חו”ל.
  • מדד ת”א 125 עלה בפברואר ב- 6.4%.
  • מדד הבנקים עלה בכמעט 7%.
  • מדד ה- S&P500 שבר שיאים, ועלה בפברואר ב- 5.17%.
  • מדד הנאסדק 100 עלה גם הוא, וסגר את החודש בעליה של כ- 5.3%.
  • גם בפברואר המשיכו לככב מניות הטכנולוגיה, שהובילו את העליות במדדים המרכזיים.

עדכון ינואר 2024

מדדי המניות בישראל סיימו את חודש ינואר בירידות שערים

  • מדד ת”א 125 ירד בכ-1.33%.
  • מדד הבנקים ירד ב-4.69%.

בחו”ל, מדדי המניות דווקא סגרו בעליות:

  • מדד ה-S&P500 סגר בעליה של כ-1.6%.
  • מדד הנאסדק100 סגר בעליה של 1.85%.
  • הדולר חזר להתחזק מול השקל וסגר את החודש בעליה של כ- 0.8%.

הבהרה: המאמר נכתב כשרות לגולשים.
במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי חוק, ושינויים אחרים. המידע והנתונים במאמר אינם מהווים המלצה לביצוע פעולה כלשהי בכל סוג נכס, כולל בקופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, כל מכשיר חיסכון
או נייר ערך אחר, ואין לראות בהם תחליף לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני, המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם, או התייחסות להיבטי מיסוי שונים.

כתיבת תגובה