פנסיה
פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60
בתחילת שנת 2016 נכנסה לתוקף הרפורמה לניהול כספי החיסכון לטווח ארוך של הציבור, בהתאם לגיל העמית- המכונה גם המודל הצ’יליאני או המודל החכ”מ (חסכון כספי מותאם).
הגוף המנהל את הכספים ינהל שלושה מסלולים מותאמי גיל.
ככל שגיל החוסך צעיר יותר, כך החשיפה הכוללת של הנכסים הנחשבים מסוכנים (כגון מניות) במסלול המותאם לגיל, תהיה גבוהה יותר.
המעבר בין המסלולים יתבצע באופן אוטומטי אלא אם כן יבקש החוסך בכתב לשנות זאת.
- סוג חיסכון: פנסיה
- אפיק השקעות מרכזי: קרן פנסיה המחלקת את השקעותיה בין מניות, אג"ח קונצרני, ואג"ח ממשלתי לפי שיקול דעת מנהלי קרן פנסיה, וברמת סיכון בינונית יחסית לשני המסלולים האחרים המותאמים לגיל החוסך.
- פרופיל סיכון: בינוני
טבלת המדליות של "פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60"
| דירוג | שם |
תשואה מצטברת
|
דמי ניהול ממוצעים | שארפ 5 שנים |  |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| מתחילת שנה | שנה | 3 שנים | 5 שנים | הפקדות | נכסים | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 | 4.15% | 13.28% | 30.92% | 61.08% | 1.55 | 0.15 | 1.41 |
 לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
אני רוצה לעבור
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 | 3.93% | 13.12% | 30.97% | 65.22% | 1.31 | 0.11 | 1.42 |
לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
אני רוצה לעבור
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 | 3.94% | 12.36% | 28.29% | 54.88% | 1.61 | 0.16 | 1.31 |
לקבלת הצעה ממשווק אובייקטיבי
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
אני רוצה לעבור
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 3.86% | 12.30% | 31.25% | 56.60% | 1.35 | 0.16 | 1.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
שלשת קרנות המובילות בקבוצת פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 מתוך 8 קרנות שבקבוצה