טוב או רע הם לא ניתוח נכון של המציאות, כאשר אנחנו בוחנים השקעות במטרה להגדיל את התשואה העתידית שלנו.
קרן השתלמות שמצליחה לאורך זמן להציג תשואות גבוהות מקרנות ההשתלמות המתחרות שלה (קרנות השתלמות הפועלות באותה רמת סיכון), היא קרן השתלמות שיועצים פנסיונים ויועצים פיננסים נוטים להמליץ עליה ללקוחות שלהם.
לחילופין, קרן השתלמות שלאורך זמן משיגה תשואות נמוכות מהמתחרות שלה באותה רמת סיכון, היא קרן השתלמות שיועצים פנסיונים ויועצים פיננסים ממליצים לעזוב.
מלבד התשואה הגבוהה יש דברים נוספים שכדאי לבדוק כאשר בודקים את קרן ההשתלמות:
- מה רמת הסיכון של קרן ההשתלמות והאם מתאימה לי רמת הסיכון הזו?
- מה דמי הניהול הממוצעים של קרן ההשתלמות והאם הם מוצדקים ביחס לתשואה שהשיגה הקרן מול המתחרים?
- מה גודל הקרן, האם היא לא קטנה מדי?
- האם היא משקיעה בנכסים לא-סחירים ברמה קיצונית לעומת המתחרים?
- האם הגוף שמנהל את הקרן קיבל ציון סביר במדד איכות השירות של משרד האוצר?
להלן טבלTות תשואה של קרנות השתלמות באפיקים פופולריים:
*תמיד כדאי להתייעץ עם איש מקצוע מוסמך כמו היועץ הפנסיוני, לפני קבלת החלטה.