חודש מאי היה חודש חיובי בשווקי המניות והאג”ח בבורסה.
מדד ת”א 25 עלה בכ- 2% ומדד התל-בונד 60 עלה בכ- 0.8%.
אגרות החוב הממשלתיות הארוכות רשמו ירידות שערים של 0.4%-0.8%.
ענף קופות הגמל דיווח בחודש מאי בממוצע על תשואות של 1.5%-1.6% (לעומת כ- 1% בחודש אפריל).
מתחילת השנה רשמו קופות הגמל הגדולות תשואות חיוביות בטווח של 5%-5.7%.
- קופת הגמל “כלל תמר-כללי” רשמה מתחילת השנה תשואה של 5.74% (כולל עליה של 1.8% בחודש מאי).
- קופת הגמל “ילין- לפידות גמל כללי” עלתה מתחילת השנה ב 5.71% (כולל עליה של 1.78% במאי).
- קופת הגמל” אלטשולר- שחם גמל כללי” עלתה מתחילת השנה ב 5.51% (מתוכם 1.39% במאי).
- “פסגות גדיש- כללי” עלתה מתחילת השנה ב- 5.22%, דש גמל בכ- 5.5%, אקסלנס גמל ב- 5.11%
- וקופת הגמל “הראל עצמה-תעוז כללי” עלתה ב- 5.07%.
אם נשווה את התשואה המצטברת בטווח של 12 החודשים האחרונים נגלה שבית ההשקעות אלטשולר שחם עדיין צועד בראש עם תשואה מצטברת של כ- 16.75%.
אחריו נמצאות קופת הגמל הקטנה יותר של בית ההשקעות הראל: “הראל קופת גמל” עם תשואה מצטברת של כ- 15.1%, וכלל תמר-כללי עם תשואה של 14.5%.
קופת הגמל המובילה של בית ההשקעות ילין-לפידות: “ילין לפידות גמל כללי” ממוקמת לעומתן במקום נמוך יחסית עם תשואה מצטברת של כ- 13.7% ב-12 החודשים האחרונים.
לעומת זאת, בטווח הארוך (תשואה מצטברת ב-5 שנים האחרונות) ממשיכה להוביל קופת הגמל של ילין-לפידות עם תשואה מצטברת של כ- 52.9% כאשר מאחוריה ממוקמת “אלטשולר שחם גמל-כללי” עם תשואה מצטברת של כ- 45.55% וקופת הגמל”הראל-גלעד” עם תשואה מצטברת של 41.9%.
כמו תמיד, חשוב להזכיר: קופת גמל, קרן השתלמות, פנסיה או פוליסת חיסכון הם מכשירי חיסכון לטווח ארוך ומומלץ מאוד לבחון את ביצועיהן לאורך זמן ולא מספר חודשים בודדים.
נסו בעצמכם ותראו כמה קל ופשוט לראות מה עשתה קופת הגמל שלכם עם מיי גמל נט